私募资管开户新规来了： 两大产品7月起报送持有人信息

私募资管开户新规来了：

两大产品7月起报送持有人信息

摘要

新规将在1月29日起正式实施，同时，存量产品要在4月30日前，做新增采集信息以及产品编码、杠杆率的补充报送。未来资管产品需要提供的信息更加详细，意味着会更加规范。

帮 助

首先，《通知》明确，资管产品管理人履行资管产品证券账户管理责任。要求资管产品开立证券账户前须按照行业监管机构要求履行相应的备案登记手续。

比如私募投资基金等开户时须提供基金业协会出具的备案证明和产品编码。

还有，信托产品则须提供预登记证明和产品编码，但对于2017年9月1日前已成立但未办理信托登记的存量信托产品，开户时可暂不提供预登记证明和产品编码。

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新规对资管产品提出新增填报信息的要求，《通知》规定，资管产品开立证券账户时，在填报现有产品基本信息的基础上，需要增加填报产品投资顾问、账户实际操作人、份额登记机构、募集规模、产品开放期等信息，并提供产品结构图。

如果信息发生变动，《通知》规定，开立证券账户时登记的产品信息发生变动的，资管产品管理人应在相关信息发生变动后10个工作日内，自行或由账户业务代理人临柜或通过证券账户在线业务平台申请办理证券账户信息变更业务。

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同时，新规第六条对注销提出要求，《通知》规定，资管产品到期终止后，资管产品管理人应在到期后15个工作日内，自行（临柜或通过证券账户在线业务平台）或由账户业务代理人办理证券账户注销手续。

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另外，新规对信托、保险产品有更加严格的信息报送要求。《通知》表示，为履行账户看穿式监管要求，自2018年7月1日起，产品管理人应按要求报送信托产品信托受益权信息、保险资管产品的份额持有人信息。

（1）成立后10个工作日内，报送初始信托受益权信息或份额持有人信息。

（2）每季度前10个工作日内，报送截至上季度末最后一个工作日日终的信托受益权信息或份额持有人信息。

（3）当持有5%（含）以上的受益人或份额持有人发生变动（包括持有人身份信息变动、持有份额发生申赎、转让交易行为等）时，应在发生变动后5个工作日内，报送变动完成当日日终的全量信托受益权信息或份额持有人信息。

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此外，新规还对存量产品给出处理意见。《通知》规定，实施前已开立的各类存量资管产品证券账户，资管产品管理人须核对产品是否已到期，对于2018年1月31日后仍存续的，应按要求于2018年4月30日前完成新增采集信息以及产品编码、杠杆率（如有）的补充报送；对于截至2018年1月31日已到期终止的，应按要求于2018年4月30日前完成证券账户注销。

新规之影响几何？

可以说，本次新政揭示了，证券开户须提供更多信息 规范化是趋势。