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银行6亿多元是怎样被骗走的

柜面反假研究中心 · 公众号 · · 2019-11-26 18:10

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近日，裁判文书网公布的一则长沙市中级人民法院刑事裁定书，揭开了某国有大行湖南省分行6亿多元被骗取的案件谜团。长沙市中级人民法院的刑事裁定书显示，该行前员工黄勇充当银行与企业之间的掮客，利用与该行国际结算部总经理周某的关系，为企业申请授信并从中牟取利益。据悉，长沙市中级人民法院二审裁定，充当掮客套取“中间商差价”的黄勇，因骗取金融票证罪、行贿罪，获刑5年。这场骗取银行资金案件，最终也造成了该行湖南省分行4.36亿元的逾期。

2012年底，已离职6年的某国有大行湖南省分行工作人员黄勇，在一次饭局上，经时任该行平和堂支行行长李某介绍与湖南金沐实业有限公司（以下简称金沐公司，另案处理）法定代表人劳某（另案处理）相识。觥筹交错后，黄勇和劳某渐渐熟络起来。劳某直言不讳地表达了金沐公司的融资需求——由于公司授信额度不够，目前项目还有2亿元的缺口。

这似乎对黄勇来说不是问题。他豪言，能够帮助提高金沐公司授信，并约定新增贷款1亿元提成2.5%，1亿元以上提成2%，次年维持新增贷款提成1%作为报酬。大喜过望的劳某当即表示同意，并邀请黄勇出任金沐公司总经理，主要负责维护金沐公司在银行的原有贷款及新增贷款工作。

合作初期，金沐公司法定代表人劳某对黄勇的“能力”半信半疑，但黄勇来金沐公司上班后，劳某发现，一个重量级人物、该行湖南省分行国际结算部总经理周某经常不经意出现在黄勇的办公室里，这让其顿时吃了定心丸。

其实，黄勇与周某早已经达成了合作协议。

法院认定，2013年2月左右，黄勇为使金沐公司及其关联公司湖南金酉金属有限公司（以下简称金酉公司）、湖南德奕鸿金属有限公司（以下简称德奕鸿公司）在某国有大行顺利获取授信额度，找到时任该行湖南省分行国际结算部总经理周某（另案处理），请求周某对上述三家公司授信审批时予以关照，并将其与劳某协议的内容告知了周某，承诺会从提成中分一份送给周某作为感谢。

周某表示同意，并答应从中斡旋，甚至大度地表示，届时提出来的钱可以暂时放在黄勇那里。

长沙一位股份制银行支行行长告诉记者，因风控的原因，在银行办理授信需要完整的财务资料审核，其中有公司的财务资料和会计事务所的审计报告。但后来司法机关查明，劳某控制的金沐、金酉、德奕鸿的2013年度审计报告，上面的注册会计师签名是冒充的。

金沐公司财务人员刘某证明，金沐公司、金酉公司、德奕鸿公司的老板都是劳某，金酉公司和德奕鸿公司的财务账目都存放在金沐公司财务部。 2013年1月，黄勇为了金沐公司在银行授信贷款评级中达到A级以上，向刘某索要了2012年资产负债表。过了几天，黄勇将修改过的公司资产负债表交还，要其根据修改的数据制作资产负债表及利润分配表。刘某发现黄勇对公司主营收入、资产负债、所有者权益、净利润等数额都进行了修改（增大数据）。无奈之下，他只好按照黄勇提供的“资产负债表”和“利润及利润分配表”制作完“资产负债表”和“利润及利润分配表”后递交给了黄勇。

据刘某回忆，那段时间黄勇让他修改过几次财务报表数据。黄勇还让他将修改过的报表数据拿到某国有大行内部系统去测试评级，最终要达到A级为止。

原金沐公司行政助理李某出证指出，黄勇在担任金沐公司总经理期间，负责金沐公司日常行政工作的他还负责给黄勇“打下手”，按黄勇的安排打报告、修改报告、到相关部门和公司内部递送相关资料。 2013年8月，黄勇要其将一份《授信调查报告》下载到办公电脑上打印出来交给他。黄勇在《授信调查报告》上做了大量修改后，要其按修改的内容在电脑上进行修改。

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