房地产放出“超级大招”了，继续抄底大A

荆棘阿甘 · 公众号 · · 2024-05-17 17:43

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今天大A涨了1个点，因为房地产疯涨了，而地产疯涨的原因是中午房地产的大招出来了。

第一套15%的首付，第二套25%的首付，再加上贷款利率的调整，这个力度不可谓不大。

更为关键的是， 这个政策是中央层面的统一行动 ，比之于各地因城施策，有更加强烈的救市信号。

组合拳出来了，那地产是不是会企稳呢？

我个人的看法是要企稳了，但是企稳不是转折，比如说5年前均价2万的房子，现在1万，过一段时间以后，可能变成1.2万，想重新回到2万，几年之内应该是不可能的了。

最大的阻力是供需两端的不平衡，需求端随着未来人口的下降会持续的下滑，这个问题现在所有人都看到了。

而供给端要下滑就挺麻烦的。 供给端不好下滑主要不是新房，而是二手房的问题 ，就算是现在不供应新房，也有很多二手房的业主要卖房，现在的政策层面是无法降低二手房供应增加的。

等到二手房的业主不卖了，最大的问题就解决了。那二手房的业主会不会卖呢？

大概率会。

有多套房的人卖房，这不是他自己决定的，而是当下 整个全球经济形势和中国产业结构决定的 。

以前外贸猛涨，大量外汇到了国内，变成人民币占款，随后在信用扩张的倍数下，市场充斥着资金，而这些资金没有地方去，就去了房地产。

比如说一个外贸企业赚了100万美元，假设汇率是1比7，到国内就是700万人民币，把这些钱全部买资产，然后用这些资产抵押给银行，按照80%比例贷出560万，再买资产，再贷款，依次循环，最终放大到3500万。

货币绝大多数都是信用创造出来的 ，而不是存款。这么多的货币在市场上流通，自然会把房地产价格推高。

但是未来不会了，中国已经过了出口导向型经济的时代，现在中国企业大量出海，人民币占款数量不会增长了，不但不会增长，反而还会降低。

不管是从贸易收支的角度，还是从企业出海的角度，都会抑制外汇占款的增加。

这个过程比较复杂，直接说结果： 国内流通的货币在短期大反弹之后，会呈现一个较为稳定的增长，大量的资金会跑到海外去攻城略地 。反映到企业层面就是很多企业海外业务占比会迅猛走高。

在这种情况下，投资海外企业的收益肯定是更高的。

比如说张三和李四各有100万，张三现在买了个房子，5年以后涨到130万，而李四买了一个出海企业的股票，5年以后这个企业的业绩增长了300%，李四的资产就变成了300万。

那么，大资本家肯定不会买房子，一定会去抄底中国的核心资产。

也就是说， 资金蓄水池的这个功能，以前是房地产，以后是核心科技企业 。在这种情况下，买房肯定不如买股。

不要抱着老一套的思维去看待股市，中国房地产涨了30多年，谁都不相信会跌，结果跌下来套住很多人。同样，中国股市在3000点很多年，很多人都不相信会涨，那这次就涨给你们看。

这次涨了可就不会再下来了。

前几年股市有一个笑话：不管是什么消息，都是利好茅台，因为茅台不断地涨。

以后会有一个新的说法：不管全世界有任何消息，都利好大A，因为大A会莫名其妙的不断地上涨。

结束