广东辖区洗钱罪典型案例展播|⑤广东韶关彭某、余某虎涉集资诈骗洗钱案

集资诈骗罪作为金融诈骗犯罪的一个种类，属于洗钱罪的上游犯罪。依据《刑法》第191条规定，洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪（包含集资诈骗罪）的所得及其产生的收益的来源和性质,而提供资金账户的，或将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或通过转账或者其他支付结算方式转移资金的，或跨境转移资产的，或以其他方式掩饰隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。其中，集资诈骗罪指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的犯罪行为。

2018年12月，韶关市民肖某芸、饶某玲等20余人通过朋友微信推荐，在“新桥理财”APP投资170余万元，发现被骗后向公安机关报案. 2018年12月7日，韶关市始兴县公安局以“肖某芸等人被集资诈骗案”立案侦查。经查实，为实施集资诈骗，集资诈骗团伙注册成立空壳公司“哈尔滨森宏腾科技有限责任公司”，通过微信推荐APP理财等方式，吸收公众投资理财资金共计800多万元，并在收到资金后，于2019年11月20日秘密将APP关闭，致使受害人投资款被骗。同时，集资诈骗团伙通过“公转私”交易、快速转移资金到个人账户、ATM取现等方式，完成赃款转移。彭某、余某虎明知是集资诈骗犯罪所得，为掩饰、隐瞒其来源和性质，以提供银行账户的方式转移犯罪所得并协助将其转换为现金。2020年9月，韶关始兴县人民法院判决彭某犯洗钱罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元；判决余某虎犯洗钱罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。

图2  通过投资实业掩饰、隐瞒犯罪所得

（三）控制多个银行账户迅速转移诈骗资金。 犯罪团伙通过“公转私”交易，实现集资诈骗资金的赃款转移。刘某忠（另案处理）将此业务交给张某镇（另案处理）等人，再由张某镇（另案处理）等人组织彭某、余某虎等人开通多张银行卡和网银，用以接受犯罪团伙通过空壳公司的对公账户转入的诈骗资金，每笔资金转账控制在5万元以内。