观察君：
2016年，非法集资案件数和涉案金额近年来首次出现“双降”，但是有名的快鹿、e租宝、昆明泛亚、中晋这四起案件的进展怎么样了？
来源：P2P头条
综合整理自蓝鲸财经网、第一黄金网、金融头条、华夏时报、金融观察团
4月25日，最高人民法院、最高人民检察院、教育部、工信部、公安部、民政部、住建部、农业部、商务部、人民银行、工商总局、银监会、证监会、保监会等14家国家机关召开处置非法集资部际联席会议。处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱详细介绍了相关情况。
2016年，非法集资案件高发势头有所遏制，非法集资案件数和涉案金额近年来首次出现“双降”， 非法集资早发现早处置的良好局面正逐步形成，守住了不发生系统性风险的底线。
杨玉柱表示，在党中央国务院正确领导下，处置非法集资部际联席会议(以下简称联席会议)在各省(区、市)人民政府的大力支持下，以贯彻落实党中央国务院领导批示精神和《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发〔2015〕59号，以下简称《意见》)为主线，以健全机制、完善政策、督导大案、监测预警、宣传教育为重点，全力推动防范和处置非法集资工作有序开展，取得了积极成效。
那这两年有名的快鹿、e租宝、昆明泛亚、中晋这四起案件的进展怎么样了？
上海快鹿
从2016年4月初上海快鹿投资集团被曝出资金链断链，整整一年时间过去，曾经该公司管理层数度放出“豪言”尽快兑付，
然而截至目前，却只从理财业务员手中追缴回了100万元。
“今年1月9日国际刑警组织正式向各成员国发布施建祥红色通缉令，国际刑警组织美国中心局反馈，施建祥已于2017年2月7日离开美国；截到目前，快鹿事件共拘捕70余名涉案嫌疑人，其中已追缴业务员佣金100余万元，这个数字每天都在增加。从某种意义上讲，快鹿施建祥和其管理层团队似乎存在着一种串谋行为。快鹿下设至少70-80个空壳公司，另外各种个人或企业代持、善意取得、地下钱庄、复杂的资金转移程序，的确对经侦追赃设置了障碍。”在4月8日举行的一场新发布会上，上海市经侦总队、上海长宁打非办两位负责人对外介绍透露。
快鹿案件到底存在多大的资金链缺口，目前官方都没有实际数据公布。
而在去年快鹿集团公布的种种资产重组和兑付方案中，就已经涉及到百亿元以上。
4月10日，《华夏时报》记者从相关渠道获得的一份材料显示，截至2015年2月，仅快鹿旗下东虹桥小贷共发放贷款万余笔，累计金额近160亿元；金鹿财行在2015年累计从28540名投资者处募集投资159亿元。
无论此前快鹿集团如何卖资产，恐怕都难以贴补这个窟窿。
“快鹿集团财务体系非常紊乱，而且其旗下很多子公司高管都参与到掏空集团资产的行为中去，私设个人账户从公司借款到香港投资。
另外还有很多注册在开曼群岛等境外离岸市场的空壳公司，是为施建祥出逃提供资金准备的，估计在海外的资金要达到数亿元甚至更多的金额。
”4月11日，上海一位业内知情人士透露称。
尽管已经拘捕了70余名涉案嫌疑人，但是快鹿集团原董事局主席、也是快鹿案件最大的涉案嫌疑人施建祥仍然逍遥法外。根据上海公安经侦在4月8日公布的消息，国际刑警组织在今年1月9日对其发布了红色通缉令。
从2015年12月16日e租宝被北京警方立案侦查，到2016年8月15日北京市检察院受理，由于e租宝案件属于犯罪涉及面广、取证困难，e租宝的侦查工作进行了长达8个月。北京检察院受理e租宝案件后又将进入漫长的审查起诉阶段。按照刑事诉讼法，
这一阶段最长可达15个月，这也意味着，e租宝一案最晚会在2017年11月中旬结案。
而投资者苦等的资金返还工作也将在结案后开展。
据芜湖当地媒体报道，4月13日，芜湖地方法院开庭审理了“e租宝”案，e租宝两家芜湖分公司和两个负责人被告
涉嫌非法吸收公众存款6000余万元
被追究刑事责任，案件择日宣判。
根据公开信息统计，目前全国共有
北京、广州、珠海、江西、合肥、宿州、芜湖、马鞍山、普洱市
这9个省市对当地“e租宝”由检方进行起诉，其中，安徽省所辖城市最多共有4处，分别是合肥、马鞍山、宿州和芜湖。合肥市案件已经宣判，被告人被判2年9个月。
9个城市共有10起公诉，涉及嫌疑人超过75人。其中，丁宁等10人涉嫌集资诈骗罪，36人涉嫌非法吸收公众存款罪，5人涉嫌走私贵重金属罪，5人涉嫌犯组织他人偷越国(边)境罪，16人涉嫌偷越国(边)境罪。
目前，“e租宝”案在各地仍处于公诉阶段。3月1日，最高人民检察院公诉厅厅长陈国庆在“看得见的正义”访谈时透露，
“‘e租宝’案非法集资金额达到了762亿余元，目前此案的主要嫌犯已经被公诉。”
截至2016年12月23日，e租宝案侦查阶段主登记阶段已经结束，已有24万余名投资人在非法集资案件投资人信息登记平台通过身份审核，“e租宝”集资未兑付资金涉及380亿余元。
据悉，在巨额的“非吸”资金中，除了一部分用于还本付息外，“钰诚系”将相当一部分被用于个人挥霍、维持公司的巨额运行成本……
美女、香车、粉钻、名表还有各种“奖励”，e租宝实控人丁宁曾有着极度奢靡的私生活。
经多份供述表示，丁宁与数名集团女高管关系密切，仅对张敏一人，丁宁除了向其赠送价值1.3亿的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物，还先后“奖励”她5.5亿元人民币。
不仅如此，据张敏交代，整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右，仅2015年11月，钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。以丁宁的弟弟丁甸为例，他原本月薪1.8万元，但调任北京后，月薪就飞涨到100万元。
多位公司高管还表示：“为了给公众留下‘财大气粗’的印象，丁宁要求办公室几十个秘书全身穿戴奢侈品牌的制服和首饰‘展示公司形象’，甚至一次就把一个奢侈品店全部买空。
昆明泛亚
2万泛亚投资人，400多亿元资金……来自昆明泛亚有色金属交易所一款名为“日金宝”的资金受托产品出现赎回困难，令遍布全国各地数以万计的投资者陷入“庞氏骗局”的恐慌中，也将当前金融监管的漏洞推至台前。
昆明泛亚有色金属交易所号称是全球最大的稀有金属交易所，拥有全球95%的铟库存。而且，它一直以替国家做战略收储之名来定义它的商业行为。
“日金宝”到底是一款怎样的产品呢？
据泛亚的解释，
这是一项投资者以100%稀有稀土金属货物资产质押，以交易为基础，为实体企业进行直接融资的供应链金融业务。
泛亚投资人提供给记者的一份宣传单上，泛亚承诺给参与这项业务的投资者们如下条件：保本、固定收益年化13.68%、银行监管账户、收益每日到账、资金随进随出。
2015年8月，泛亚的一则公告将理财投资者变成了泛亚高价囤积的现货持有人。也就是说，投资者们不仅拿不到收益，连本金也取不出来，换给他们的是高价囤积的一堆铟。其实在此前，投资者们就已经遇到提现问难的问题，资金退出需要排队。
昆明市公安局新闻发言人办公室2016年8月1日发布通报称，
昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司实际控制人单九良等20名主要犯罪嫌疑人已移送昆明市检察机关审查起诉。
通报称，2015年12月1日，昆明市公安机关依法对昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司(简称泛亚有色)及其关联公司、授权服务机构涉嫌犯罪问题立案侦查，现已基本查明泛亚有色及部分关联公司、高管人员涉嫌非法集资的犯罪事实，并于2016年6月30日依法对泛亚有色实际控制人单九良等20名主要犯罪嫌疑人移送昆明市检察机关审查起诉。
上海中晋
未来大厦、金茂大厦，以及更远处董事会所在的环球金融中心70楼，还有位于会德丰广场大厦、嘉里中心二期的静安分公司，银泰中心大厦的北京分公司……这些分布在最繁华地段顶级商务楼里的340余家公司，构成了徐勤金光闪闪的“中晋系”版图。
然而几乎一夜之间，“中晋系”“忽喇喇似大厦倾”。2016年4月4日，徐勤在虹桥机场准备出境时被警方截获。4月5日，“中晋系”高层陆续被全部控制。5月13日，包括徐勤在内的“中晋系”35名高管和业务经理因涉嫌非法吸收公众存款罪被检察机关批准逮捕，由公安机关依法执行，同年
10月13日，由上海市公安局侦查终结移送上海市检察院第二分院审查起诉，法院于2016年10月13日依法受理。
据调查，“中晋系”多家公司累计向2.5万名投资者非法吸收存款近399亿元。截至案发时，未兑付金额达52亿元，涉及投资者1.28万余名。
徐勤亲口向解放日报·上海观察记者证实：公司运作模式就是吸收新投资人的资金归还旧投资人的本息，维持公司的运作及自己的奢侈生活。金玉其外的庞大“中晋系”，不过是他一手包装的“画皮”，实际上早已千疮百孔。
“中晋系”对外募集资金的方式主要是以“私募股权投资基金”的名义，却门槛极低。
“中晋系”的理财产品5万元即可购入。
在“中晋系”未兑付的52亿元中，投资金额小于100万元的投资人约1.26万人，投资总金额约为40亿元。
法律规定，合伙型、有限公司型基金投资者累计不得超过50人。“中晋系”为突破这一限制向更多人募集资金，陆续成立多达220余家“合伙企业”。一般每个“合伙企业”吸纳48名投资者，另两个名额属于“中晋系”自身，每个基金募集总额达1亿元。数额庞大的流动资金并未通过银行托管，几乎全部流进了“中晋系”自己的资金池。
公安部门查证，整个“中晋系”220余家销售理财产品的“有限合伙企业”中，仅有一家到证监部门备案。
一些投资者执着地相信“中晋系”与那些出问题的金融平台不同，因为“中晋系”货真价实地投资了120余家“产业公司”，2015年10月起还细分为信息技术、金融、房地产、贸易和服务五大“产业条线”，并且控股两家“上市公司”，是真正有“实业”的金融投资平台。
然而警方在查证这120余家公司时发现，绝大多数几乎空壳，仅十余家公司有“漂亮的业务记录”，但营业额却明显不符。
警方调查发现，“中晋系”的资金几乎全部在内循环——由“合伙企业”吸纳公众资金至国太控股，国太控股再用资金包装“子公司”、股市对冲，几乎没有任何投资盈利渠道，投资者的本息来自新投资者的资金。徐勤亲口承认：“我们从资金运作模式来说就是‘庞氏骗局’。”
案发前，徐勤曾粗略统计：
包括办公场所租金、员工奖金及佣金、经营日常开销每天支出约300万元，投资人本息每天支出约200万：“一天支出约500万元，每月就是1.5亿，这些钱全部来自投资者。”
案发后，公安部门迅速对涉案公司及高管的银行资金、房产、车辆等资产扣押、查封、冻结，全力展开追赃挽损工作，以最大限度减少投资者的损失。
目前已经查扣的涉案车辆、游艇，公安部门使用办案经费专门租赁室内场地，定期保养维护，使其始终保持良好状况，以利于这些资产后续拍卖处置时尽可能减少折损。
附：2017年防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会参阅资料
一、当前非法集资形势特点
(一)案件高发势头有所遏制，总体形势依然严峻。
