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灵魂有财气 · 公众号 · · 2020-10-16 22:03

正文

之前有一篇文章写过，熊市时，买主动基金大概率会比买指数赚钱。

那么有个问题，今年是牛市吗？

我觉得不算。

一、

我认为的牛市，应该是全面普涨，各大热点轮流来秀。

而今年，除了消费、医药、科技、军工等板块 对了市场口味 ，比较活跃，其他板块还是趴着的，七月份金融三傻短暂上冲了一波之后就泄了。

目前来看，A股高位震荡，想要继续上冲，还是得有点新的经济支撑力。

所以我觉得可以适当考虑一下主动基金。

主动基金，就是基金经理自己决定买啥股票的基金。

我对比了一下，近一年主动基金、指数基金的收益情况：

可以看出，主动基金的平均收益最高，年初至今涨了40%+。

而指数增强型基金，年初至今涨了20%+。

其中，纯粹跟踪指数的etf，收益还要比指数增强型基金再低一些。

二、

从数据上看，主动基金这个收益是很香的。

但是呢，不是所有的主动基金都这么能赚钱的，这就引出个问题，要咋挑基金？

一般来说，我们会去看基金经理牛不牛。

不过呢，我认为可以先挑基金公司，再挑基金经理。

这就好比——

我们想找一个非常出色的高中老师，相比于在所有高中里找，直接把范围缩小到重点高中，会省事很多。

我最近筛了一些比较优质的基金公司出来，先说说思路。

1、我们买主动基金，是想要跑赢指数的收益。

所以我以富国沪深300指数增强基金的收益为标准，将收益超过它的主动基金挑选出来。

近三年收益超过它的主动基金有1495个，近五年的有611个。

然后将这些基金，按基金公司归类，看哪个基金公司占总数量最多。

本文最有价值的图1

2、除了要求主动基金跑赢指数外，还要看它获取高收益的能力。

于是我以近三年涨幅72.8%（年化20%）、近五年涨幅101.13%（年化15%）为标准，将收益达到标准的基金挑选出来。

近三年的有684个，近五年的有425个。

再计算各基金公司的占比。

3、计算基金公司占比，是因为入围的基金越多，就说明该公司成功经验越多、背后的投研能力越强。

而且我发现，近五年强的公司，近三年也很强。

跑赢指数能力强的公司，获取高额收益能力也很强。

综合四项数据，最后选出10个基金公司。

4、我这次统计的数据，没有近一年的，这是因为基金短期内的高额收益，更多得益于市场风向。

比如今年疫苗、半导体、军工的投资逻辑特别吃香，在风口上，这几个板块的股票不管好坏，都能起飞。

但这个投资逻辑明年还能不能行，不一定。

所以我更关注基金的长跑能力，一时赢或许是运气，一直赢却是真的强。

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