课程回顾 |《财富管理与基金投资顾问》第五讲：《财富管理视角下的金融产品引入与运营》

本课程于今年成为上海财经大学财富管理专业必修课程，同时面向上海财经大学、复旦大学 、华东政法大学、东华大学、上海外国语大学、华东师范大学、上海国家会计学院等多所高校学生开放，广受校内外学生欢迎。

课程上半场，李欣先生将客观事实结合主观经历，讲述了中国基金的发展史，通过基金行业的年度大事件梳理了行业历程，引入公募基金规模逐年增加、居民财富管理需求日益旺盛的现象，说明了财富管理行业的重要性与广阔前景。在此基础上，他介绍了券商财富管理的发展史，形象地解释了券商在财富管理行业中的行业角色，重点说明了金融产品引入与运营的总体目标、通用流程、公募私募流程、中台运营、研究支持、内容输出与降费趋势下应对的方法措施，引发了对不同部门职位感兴趣的同学们的好奇心。

▲课堂互动

课程下半场，李欣先生分享了财富管理的两个大板块：基金投顾与个人养老金。在基金投顾部分，他由基金投顾的发展基础、定义与业务发展规模引入，指出面对投资者，基金投顾培养长期主义的概念，具体表现为行为指导，在投资理念、投教观点、关键行为等方面对投资者进行持之以恒的影响和陪伴。于机构而言，现在买方投顾的概念正在被逐步接受中，应更加积极地探索基金投顾定位；未来应该提升投资能力、拓展投资范围，提升投研能力和大类资产配置能力，与投资者利益始终保持一致。在个人养老金部分，李欣先生介绍了我国的三支柱养老金体系，指出其层次满足、结构待优化的问题，专业地论证了个人养老金产品谱系分明，不同产品受不同监管、持有目的不同，产品性质也不同，因此应针对不同，策划不同的金融产品运营。

▲课堂互动

最后，李欣先生就财富管理行业看法与前景，市场认知以及同学们的求职疑惑与现场同学进行了气氛轻松愉快的深入讨论，并鼓励同学们增强从事财富管理行业以至金融行业的信心，秉承开放包容、积极探索的学习态度，选择合适自己的职业，实现个人价值。

供稿：吴静沅