在华尔街投行
有这样一个让留子特有安全感的岗位
上岸“卷”度吊车尾👇
泛商科背景基本都能拿面试
wlb和pay都能兼顾👇
一周工作时长60hours最多，起薪有100K
重要的是特别fit留学生👇
研究生和本科生都招，sponsor政策也很友好
在全球经济形势不容乐观，金融行业直面冲击的情况下，投行的Risk岗位更加凸显自身的价值。
比如花旗在去年大刀阔斧裁员重组之际，也没忘记要加强Risk团队的招聘，曾经重金挖来在瑞信工作近20 年的Eugene Gilerson担任花旗的Risk Tech&Data Management MD
（目前这位大佬跳去了Deutsche Bank担任美国Chief Data Officer）。
目前Risk可以分为Risk Management和Risk Quant。
🔥关于Risk Management
Risk Management风险管理，监测、评估和管理本公司的风险。Risk management分类主要如下👇
-
Credit Risk Management(CRM)
-
Market Risk Management(MRM)
-
Liquidity Risk Management(LRM)
-
Model Risk Management(MRM)
-
Operational Risk Management(ORM)
-
Enterprise Risk Management(ERM)
上述这些细分的Risk Management，因其工作性质的不同，在招聘偏好上也有细微差别。
1、Credit Risk
Credit Risk是一家银行中进行内部信贷审批和监控管理,它着眼于风险交易将如，他们是否值得冒风险。例如，它将设置“风险调整”的信贷安排的水平,这意味着它对信用评级较差的公司发放贷款的时候设置比较高的利息。
Credit Risk的工作主要是看公司的评级指数，leverage ratio来评估其违约程度。平日工作会分析一些财报，看leverage ratio，revenue，default risk，
所以涉及到accounting的会更多，基本上用到的就是excel，coding几乎没有
。Credit risk的就业面会更广些。
2、Market Risk
Market Risk的核心概念是风险价值(Value at Risk，VaR)。VaR与置信水平（Confidence Level）相关，就是投资时，高于Confidence Level的概率损失多余VaR，小于Confidence Level的概率损失会少于VaR。一般招人会比较少，因为涉及的领域要少很多，不过，Market Risk它跟前台部门的关系会更加紧密，可以接触到公司里面portfolio的部分，让你去分析这里边的opening position的变化。
3、Liquidity Risk
所谓流动性风险，指的是银行无法在不遭受重大损失的情况下满足其现金和抵押品义务的风险。换句话说，当银行无法履行其应尽的财务义务时（无论是实际发生还是市场认知），都可能威胁到银行的财务状况甚至生存。
参考2023年硅谷银行SVB倒闭事件
，就是银行为保障流动性被迫卖出相关资产，进而引发信任危机，最终发生挤兑，触发流动性危机，导致破产。
而通过有效的资产负债管理(ALM)，银行可以更好地控制和管理这些风险。
4、Model Risk
所有模型都是对真实世界的数学描述，
高级量化方法往往成为先进风险管理的标志
。然而,量化技术的高级化通常伴随着方法的复杂化，进而形成新的风险。“蝴蝶效应”的存在使微小的误差通过系统传递产生严重的后果，所以在模型的实施过程中可能因适用环境和金融生态的不司而引发模型风险。
Model Risk对数学能力要求比较高。如果Python编程技术不是很高，但统计、数学能力很强的话，也能进。
5、Operational Risk
涵盖了与银行日常运作相关的风险。存在不同类型的操作风险，其由于最近的银行诈骗。技术故障（包括 ATM 攻击,黑客等）而具有重要性。其中一些是：
内部欺诈——逃税漏税
贿赂雇佣和工作场所安全——健康和安全
客户,产品和业务实践—— 缺陷产品和不当的贸易
业务中断和系统故障——包括软件或硬件故障
Operational Risk很在乎候选人的Excel技能，因为operational risk在工作中涉及大量的数据。另外pivot table还有charting要熟练。
SQL、Python或其他计算机编程技能也越来越受欢迎
。
6、Engineering
是Risk几个分支里对编程技能要求最高的一个。主要是做4个方面👉Quantitative Strategists, Cyber Security, Software Engineering和Systems Engineering，所以肯定要会JAVA。
相比Risk management ，Risk quant更注重modeling。比如Citi Quant Risk里的model validation，也可以叫Model Risk Management（MRM），是在Citi Risk Management这个大team下面的。主要的工作内容就是验证模型，所以宽泛一点的叫法就是quant risk。
这算是一个比较新的行业，是从2008年金融危机之后才开始出现的一个position
。
主要的工作内容就是验证模型，所以宽泛一点的叫法就是quant risk。这算是一个比较新的行业，是从2008年金融危机之后才开始出现的一个position。
🔥研究生也能进投行
开头已经提到了，投行Risk一大优势就是研究生也可以申请。要知道，北美投行前台招聘更偏向于本科生，
但投行Risk岗位是同时对于本科生和研究生开放申请的
。
2024求职年，WST有多位学员在本科阶段就拿到投行Risk岗位的Offer（这里仅展示部分案例👇）
Duke本科学员
Goldman Sachs Risk 2025 Summer Intern offer
JHU本科学员
TD Securities Risk 2025 Summer Intern offer
而且对于很多研究生来说，很多大学都开设了对口的风险管理研究生项目，可以系统地学习risk和finance，以便于更好为Risk求职打下基础。
大多数风险管理的Program叫做 Master of Science in (Enterprise) Risk Management。这个项目教授学生一些基本的风险管理技能，覆盖面较广，包括：Financial Risk Management, Operation Risk Management等等。
🔥Sponsor政策
在美国这，投行Risk岗是否提供sponsor也是case by case的。比如BofA Global Risk下面的GRMAP不sponsor，而QMAP则提供sponsor。大家在申请的时候可以仔细看官网放出的jd。
当然，Risk岗位的sponsor政策也是有一定规律的。一般来说，
sponsorship更友好的是Credit Risk ，Market Risk和Liquidity Risk
。Compliance Risk和Operational risk，相对给sponsorship的较少。
🔥泛商科背景的同学，都能拿到面试机会
WST有不少泛商科背景的同学都顺利拿到了投行Risk岗位的offer（这里仅展示部分案例👇）
哥大学员，Economics & Mathematics专业
Goldman Sachs Risk 2025 Risk Analyst Fulltime Offer！
Duke学员，体育管理专业与数学经济学分析，辅修统计学
Bank of America 2025 Global Risk Summer Intern Offer
想知道这些学生是如何上岸投行Risk的？投行Risk面试流程？有哪些高频的technical题？Risk相关的market面试题如何提前准备？Behavioral题在回答时有什么好的切入点？想了解更多关于Risk的招聘内幕？
WST推出了高薪行业求职系列课，其中北京时间1月6日，就有来自高盛的专业导师，带大家沉浸式体验Risk的工作日常~
关注WST不迷路哦~
👇👇
N
etworking最重要的就是真诚一点，
要Referral并不是你的最终目的，Networking是
为了让我们更明确学的东西和实际用的东西之间的差距，并且通过别人的经历来得到一些可以借鉴的意见，
要Referral这件事应该是你们关系建立之后，一个水到渠成的事情。
所以做Networking的时候可以问一些实际一点的问题，比如说他如果在银行里面做Risk，那我就会问：
-
具体在validation哪几个模型？
-
有哪些关于模型问题的，是在工作中发现的？
此外，
N
etworking的重点也不在于你第一次conversation的时候就要去impress这个人
，而是通过建立长线联系让对方对你有印象，比如知道你在哪上学，是学什么什么专业的？
在对你有一定印象的时候，如果他们公司相关部门在招人，可能会来给你发消息。
这里也给大家分享一些做Network的渠道：
1、
LinkedIn发Message
