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为贪10%佣金误收了6000美金,离岸账户被冻结了!

深圳外贸圈  · 公众号  · 深圳  · 2017-03-29 07:56

正文

真是崩溃啊!!!!!!

去年(2016年)年初的时候有个国外客户(尼日利亚的,现在恨死这个人了)联系我,说让我帮他代收美金,说是他的国家有外汇管制,不能收款。要收款的话收的手续费和其他各项杂费很高,算下来有15%-20%左右。他觉得走他们国家那个政策的收款不划算,问我能不能给我10%的佣金,让我帮他收款。而且每个月至少有六千美金的收款。当时觉得不错呀,10%的佣金,每个月也有600美金呀,多多少少也是一笔收入,要真是这样也不错。


不过还是不相信这客户有这么大方啊,一直不以为然。
但是这个客户年初的时候联系我,后续一直时不时联系着,有时候也玩笑似的问问他,不是每个月都有6000美金吗?为啥没有见美金打过来呢? (因为一直不相信客户会真的打钱过来。所以他要账户信息的时候也就给他了,问他有没有打款也是欠揍地开个玩笑。)
他就说哎呀,现在生意难做呀,怎么怎么的,一大堆抱怨,而且我之前也问他是做什么生意的,他也都一一说了。我也不以为然,压根也没指望他真的打款。几个月过去了,中途也就偶尔联系联系,发个信息。但是在十月份的时候,客户说他有笔大单子,有6万美金。不过他的客户先只打10%过来,就是6000美金。再次问我的账号能收款吗?
我很爽快地答应了,当然能呀,心想,你打款的都敢打过来,我还有什么不敢收的。(现在他妈想想,真是脑壳进水了)
但是就在10月底的时候,我手机收到一条短信,收到6000美金,当时还挺惊喜的,想不到这个客户的客户还真打钱过来了。首先说下这个客户是尼日利亚的,他的客户是日本的,也就是说打钱的这个是日本的,但是我和这个日本的没有联系过。
后来依次按照客户的指示从离岸账户把钱提现到个人账户,然后把美金结汇成人民币,然后保留10%,把另外的90%已兑换成的人民币给他转到了广东佛山的一个中国银行卡(这个银行卡是个中国人的)里面。(这么费劲我都办妥了,我现在觉得我当时就像是被催眠了,一步一步按照他的指示来完成他安排的任务)。
刚提出来没两天,我的银行经理就给我打电话,说我的银行账户收到一笔6000美金拒付的投诉。投诉我的离岸账号涉嫌诈骗,对方要求撤回这6000美金。问银行客户是通过什么途径投诉的,她也不知道。(15年办的账户,当时是个男的银行经理,经验多而且比较认真负责,后来换了个刚毕业的小姑凉,问啥啥不知道,这个我也很崩溃)。
我就很崩溃了,她作为一个银行职员,居然问啥啥不知道,我所有的疑问,没有一个给了我合理的解释。


我就想了,T/T不是最安全的收款方式吗?为啥客户想投诉就能投诉,想撤款就能撤款呢?而且都打出来的钱怎么能撤款呢,又不是信用卡?那如果想怎么样就怎么样,那收款方被诬陷的概率岂不是很大?客户投诉我的凭证是什么?
因为还怀着孕,又因为快过年了,这个问题一直拖着,账户也一直给我冻结着。(后来有两个客户要打款也打不进来)
再后来这个问题,不归小姑凉处理了,转到离岸部专人那里负责了,说是除非日本那个客户主动给我解除投诉,不然别说解冻恢复使用了,就连注销也必须是把这个6000美金还回去之后才能注销。(好崩溃)
现在我时不时也打电话问问银行,有没有解冻,但是每次得到的回复都是一样的,现在的好好的账号就废了。真是不作死不会死呀。。。。。。
希望更多的外贸同行不要受骗,看到下面的账号信息,一定要提高警惕。这是我血的教训呀。。。


这是尼日利亚骗子的两个电话号码(WhatsApp):+234-908-002-2980, +234-817-924-2332

这个是日本汇款账户:
付方账号: 348-5014239 (348-5014239)

付方开户行名:BANK OF TOKYO-MITSUBISHI UFJ, LTD.,TOKYO
付方名称:EISEI CORPORATION KJ BUILDING 5TH FLOOR 18-3 MINAMI-MACHI KAWA

这个是尼日利亚骗子让我汇入的中国银行账号: 

BOC(中国银行佛山榴子支行)6216607000004840040

户名:邝智晓


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