重要！银行放大招，这几种人不能开户了！

近日，小北从中国人民银行网站了解到，《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》已下发。《通知》要求，银行加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。

看到这条通知，是不是心里突然慌了一下？莫慌，小北表示，该措施对于正常客户及其正常业务，不会产生任何影响。

近年来，不法分子非法开立、买卖银行账户（含银行卡，下同）和支付账户，继而实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动案件频发。

一方面，部分案件和监管实践显示，一些银行业金融机构和非银行支付机构（以下简称支付机构）在开户环节，客户身份识别制度落实不严，存在着一定的业务管理和风险防控漏洞，为不法分子非法开立账户提供了可乘之机。

另一方面，不少金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，未能对报告涉及的客户、账户及资金采取必要控制措施，仍提供无差别的金融服务，致使犯罪资金及其收益被顺利转移，洗钱等犯罪活动持续或最终发生。

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为了不在开立账户这一源头上留下可乘之机，中国人民银行（央行）决定出手加强监管。

相比之前，央行本次拓展了“有权拒绝开户”的适用范围。