供应链金融公司的“四大门派”都有谁？

供应链金融 · 公众号 · 金融 · 2025-02-23 23:57

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供应链金融，这个曾经仅存于银行对公业务中的专业术语，如今正成为资本市场最炙手可热的概念。天眼查数据显示，2020年以来， 名称中带有"供应链金融"的企业注册量年均增长超40%，仅2023年上半年新增企业就突破200家 。

这些高举"产融结合"大旗的新玩家究竟是谁？ 让我们来看看供应链金融公司的“四大门派”！

供应链金融公司的"四大门派"

一、国企系：国家队的产业链整合术

利用国企信用背书和产业链主导权，将传统赊销贸易转化为可流转的金融资产。

代表企业：

1、 中企云链 （中国中车、中国铁建等11家央企联合发起）首创"云信"电子债权凭证，链接超13万家核心企业，年确权金额达6000亿元，通过"国资信用下沉"破解中小企业融资难题。

2、 欧冶云商 （宝武钢铁集团控股）构建钢铁行业"云仓+物联网+区块链"体系，实现钢材货值实时监控，2023年供应链融资余额突破400亿元，质押钢材超2000万吨。

3、 简单汇 （广东国资委背景）深耕粤港澳大湾区，打造"金单"电子债权凭证系统，服务TCL、格力等制造业龙头，累计交易量突破1.2万亿元。

二、互联网系：科技巨头的生态卡位战

用消费大数据重塑B端风控模型，将金融产品深度嵌入交易场景。

代表企业：

1、 蚂蚁集团"双链通" ，基于区块链技术打通天猫超市供应链，实现"销售数据-融资额度-物流追踪"全链路穿透，单笔融资成本降低50%。

2、 京东科技"京保贝" ，依托京东自营供应链数据，为5万+供应商提供"T+0"动态授信，2023年Q2放款额同比增长87%，不良率仅0.6%。

3、 联易融（腾讯投资） 聚焦跨境供应链金融，其"蜂网"系统直连海关、税务数据，为外贸企业提供实时汇率锁价融资，年处理交易超3000亿元。

三、产业集团系：垂直领域的深度掘金者

二十年以上的行业积淀，能精准捕捉产业链"痛点金融需求"。

代表企业：

1、 三一重工久隆金服 ，独创"设备GPS数据+开工率分析"风控模型，为工程机械从业者提供按使用时长计费的融资租赁服务，管理资产规模超180亿元。

2、 TCL金单链 ，基于面板行业特性设计"库存浮动质押"产品，通过面板价格指数动态调整质押率，年融资规模超150亿元。

四、金融机构系：传统玩家的自我革命

从依赖抵押担保转向"产业数据+金融工具"的深度耦合。

代表企业：