互联网发展到今天，这个市场还在用纸质文件交易，金融欺诈最高发……

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来源：Wind资讯

在互联网发展到今天，金融市场还有一个角落依然依赖纸质文件交易，这里也是金融欺诈最高发的地方。

基本金属比如，铜、镍、铝的交易双方一直用仓库收据来证明交易中的金属存放在哪个仓库，在谁的名下。这份加盖密码的收据也是向银行申请贷款的抵押物。

但是纸质材料容易做手脚，很多银行都上过当。从2014年开始，已经有不少银行被骗贷上百万美元，他们提供的库存收据最后证明根本不存在。

银行给大宗商品放贷是银行的基本业务，涉及4万亿美元市场。因为没有统一的联网管理，这也成为金融诈骗的高发地。去年澳新银行被骗贷3.05亿美元，法国外贸银行被骗3200万美元。

从交易市场来说，巨头公司通过控制库存可以在一定时间内实现对现货价格的控制，并在一定程度操纵市场以牟取利益。控制库存量达到供需短缺升温的假象或者通过持仓库存比来实现逼仓的目的，这种情况通常是现货大幅升水。

谁的责任？

在整个骗局中银行是最大受害者，这个责任应该由谁来承担？法国外贸银行起诉经济商马瑞克金融有限公司（ Marex Financial Ltd.），因为是他们检查库存收据。但是经济商又把皮球踢给理资堂（Access World），因为是他们证实文件真实性。

出现这种局面的一个原因是现在没有统一标准去跟踪库存。伦敦金属交易所（LME）监管全球600多个仓库，但伦交所在整个金属交易市场中只占很小比例，因为他的仓储费用比私人仓库高出很多。

比如由伦交所监管的仓库存放1800万吨铝，价值35亿美元，但是在监管外的私人仓库里可能多存放另外1000万吨铝，这在仓库清单中是无法看到的。

现在法国外贸银行联合全球大宗商品交易巨头托克集团（Trafigura BV）以及信息服务商IBM建立电子系统，这个平台对所有用户开放，任何试图改变仓库收据或多次使用同一份收据将会给全体客户发送预警邮件。

铁矿石市场已经率先试水无纸化跟踪交易系统，大型矿商淡水河谷、必和必拓联合大型银行荷兰国际集团、西太平洋银行以及交易商嘉能可建立无纸化交割系统essD0CS。电子化是金属交易市场未来发展的唯一趋势。

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