去年以来，有市民发现银行卡明明就在自己手中，但卡内的资金却莫名其妙被划走或购物消费。“10个月来，嫌疑人在使用改装的pos机获取受害人的银行卡等个人信息后，再通过复制的银行卡异地盗取受害人资金共计200余万元。”滨海公安局滨北分局副局长鲁振亭说，4月份，滨北警方在掌握这起特大系列信用卡诈骗案件的大量证据后，对涉案嫌疑人实施抓捕。目前，经检察机关审阅有关资料后，4名涉案嫌疑人中3人已被执行逮捕。
3月13日上午，滨北分局刑侦大队接到辖区居民曹先生报警称，其个人名下的银行卡在河南省新乡市被人用pos机消费32380元。当天下午，居民董先生又来到刑侦大队报警称，他个人名下的银行卡分别在广东省惠州市和河南省新乡市被人用pos机连续购物消费共计25430元。
调查过程中，两名受害人均称银行卡由本人随身携带，并且从未去过惠州和新乡等地。经过对曹先生和董先生两人的银行卡进行资金流分析，并结合东营市公安机关掌握的类似案件接警和侦查情况串并，警方发现多起案件在作案过程中互有交叉。
在大量证据面前，专案组认定这是一起涉及广东、河南、重庆、山东等省市的系列跨省信用卡诈骗案。鉴于案情重大，滨北分局立即成立专案组展开调查。
专案组民警经过一个月的连续奋战，以重庆市合川区人林某、东营市东营区人王某为首的信用卡诈骗团伙逐渐露出水面。民警在以当地人王某为突破口展开调查的过程中，也派出民警先后赴广东、重庆、河南、河北等地展开调查和布控抓捕。
4月14日，专案组在各路调查取证和布控工作全部就绪后，部署大量警力分别在东营区运河路某联通营业厅内将王某抓获，在东营区云门山路某网吧将李某抓获，在重庆市合川区某医院内将黄某抓获，在河北省保定市某温泉城将张某抓获，而一名主要嫌疑人林某则已被东营公安机关抓获。
据了解，专案组民警在王某住处当场搜缴伪基站1套、POS机46台、伪造银行卡80余张，冻结银行卡内的涉案赃款130余万元，扣押用赃款购买的奔驰轿车一辆。
审讯中，王某等人交代了他们相互勾结分工作案，利用改装的POS机盗取用户信用卡信息后再伪造信用卡实施诈骗的犯罪经过。
王某现年35岁，2016年在东营区开了一家联通营业网点，在销售手机的同时也销售POS机。据了解，王某在网上学习POS维修知识时加入了一些交流维修POS技术的QQ群，并在QQ群里发现许多通过将POS机改装后盗取银行卡资料并制作伪卡盗刷卡内资金的信息。
由于几年前做生意欠下巨额债务，营业点效益也不好，王某便琢磨以此方法诈骗。王某通过关注QQ群里的此类信息结识了网名叫“我是谁”的南方人林某，林某说他可以提供盗取银行卡信息的POS机，王某决定同林某展开“合作”，并约定了具体分工和分赃比例。
2016年7月，王某收到了林某寄来的第一台经改装后可以盗取银行卡信息的POS机和读卡器，并把该POS机安装到朋友的饭店里。20多天后，王某以更换流量卡为由将该POS机取回，用读卡器将曾在该POS机上消费过的40余条银行卡信息读取下来，然后将信息资料发给林某。林某则根据盗取的信息资料伪造了数张银行卡，并将受害人卡内的资金盗取到伪造卡内，并将所得赃款转出后将伪造的银行卡及绑定的手机卡全部寄给了王某，王某便在深夜将面部遮掩在多个ATM机上将卡内资金取出。随后没过几天，林某就给王某寄来几张伪造的银行卡，王某再将钱取出。
同年11月，林某又寄给王某一台可以盗取银行卡信息的pos机，王某将其安装在了其姐姐经营的一家面馆里，两个月后取回盗取银行卡信息50余条，用同样方法疯狂盗取银行卡资金。为不易暴露，王某还通过支付宝将伪卡上的赃款进行多次倒卡转账，再雇用黄某等人从ATM机上将资金取出。
2016年3月，胃口越来越大的王某决定伙同朋友李某自行伪造银行卡。王某在网上购买了制作伪卡的设备并在微机上安装了相应的软件，李某则通过朋友张某弄来3台POS机及相关银行卡，王某负责制作伪卡而李某和张某则负责在ATM机上取现，直到被公安机关抓获归案。
经民警调查统计，王某等人共伪造他人银行卡70余张，盗取资金200余万元。目前，4名涉案嫌疑人中3人已被执行逮捕。
