今天回答一个那天的读者问题。
那天我聊投资话题时,举了一些散户必踩之坑,有读者对坑很感兴趣。
他问我,16年的投资生涯里面,见过的那些散户,他们犯过的错误都有哪些。
首先你这个问题是讲不完的。
就像一道题目,我们去研究它的正确解法,也许有108种,有可能还有一些没有被发现,但总是有上限的。
可是我们要去研究错误解法,那是无穷无尽的。
所以我只能给你找一个切入点,或者说,我觉得比较感慨的事情,比较有共性的事情。
咱们来写一本影评,你看看你能感受到点什么。
肖央、赵丽颖有本电影,浴火之路。
肖央演一个孩子被拐的爸爸,赵丽颖演一个孩子被拐的妈妈。
围绕寻找各自的孩子,俩人产生了一路的纠葛。
剧情我就不讲了,免得有还没看过的,说我剧透。
你会发现,很多丢了孩子的父母,往往接下来,在寻找孩子的过程中,会踩很多坑,或者说,会掉入很多陷阱,会出现连锁性的负面事件。
电影中肖央跟赵丽颖解释,他为什么会偷了两个人找孩子的钱去赌博。
他说,他太想一把赢回来,太想什么都没有发生过,太想再回到从前。
他说的这句台词,这句丢了孩子的父母们的台词,就是我见过的,散户最大的教训吧。
很多人都不是说我很成功,我去投资。
也不是说我很有经验,我去投资。
更不是说我家里也不指着用钱,我就是没事儿了,像叶问一样,纯粹好这一口,去练武,去学习投资。
大多数散户,基本上这三点,是一条都不占。
都不占,怎么说呢,你实际上已经处于劣势。
比这个更糟糕的是,很多散户往往是什么情况呢?
是上面这三条一条都不占,还占了下面这三条。
一个是家庭有负债,一个是失业有日子了找不到工作,一个是尽管有工作但是薪水非常低而且不稳定,俗称太久没赚钱,太想闻钱味了。
那你想嘛,正的三是个啥状态,负的三又是个啥状态。
负的三实际上跟刚丢了孩子的父母的心态,是一样一样的。
就是肖央说的那句话,太久没挣到钱,太想一把翻身了。
那么既然除了失败就是失败,就很想换个领域,是不是投资领域里就可以一把翻身把歌唱。
可是我们要知道,这是个商业社会。
用电影里的台词说,一个失去孩子的父母是很容易被人看出来的。
你看他眼睛就知道了,两眼无神,失魂落魄,又怎么样?又充满了渴望,对于小概率事件的渴望,对于奇迹的渴望。
你有漏洞,就会有人利用你的漏洞,这是商业社会下不可避免的。
所以就会有很多人围绕着这些失去孩子的父母,给他们设置很多很多的坑。
俗称围猎他们。
所以你问我说,散户最大的问题,或者说弱点是什么,就是这个。
你太像失去孩子的父母,你太想一把赢回来。
有些话可能有些血腥,但是既然问到了,那我也不妨讲一讲。
我们经常把资本市场上的职业选手比作鲨鱼。
站在灵敏性的角度,这个比方很贴切,鲨鱼闻着血腥味,老远就能游过来。
但是站在围猎技巧的角度,并非如此。
职业选手与其说像鲨鱼,不如说像狼。
你看狼群围猎牛,是怎么做的?
是冲上去硬拼么?不是的。是追着牛的屁股,给它开个口子,让它受伤。
牛受伤了之后,就会惊慌失措,接下来它会做一系列的决策错误。
你站在牛的角度,实际上是它想要尽快摆脱危机,就像电影里说的,它想要尽快回到从前。
但狼是很有耐心的,你越是想要,它越是阻止你,你越急,它越缓。
这就叫围师必阙。
它不会把你的路给堵死,那你就跟它拼了,它总是给你留一个口子,留一点希望。
然后你就看到一群狼追着一头牛,那头牛的肠子肚子,慢慢滑出来,最后精疲力竭倒下。
群狼再分而食之。
这么一个狩猎的过程,狼群的成本是最小的,效益是最大的。
你去看围着丢失孩子的父母设坑的那帮人,和资本市场里的职业投资人针对散户的策略,是一样一样的。
这个策略说穿了就是,它实际上是利用你自己的力量,来完成对你的绞杀。
那你为什么会中招呢?
因为人性,人性在受到损伤的第一时间不会冷静,惊慌失措会使得人们接二连三的掉入陷阱。
就像溺水的人,大都不是淹死的,是挣扎的过程中,自己把自己给弄死的。
如果第一时间你能平静下来,你能接受现实,你不指望说像电影里那样,一把如何如何。
人实际上可以在水里泡很久的,这段时间足够你等待救援,或者说等到环境发生改变。
但问题是,多数人做不到。
你看《凡人歌》里面的那总,真正干掉他的不是失业,而是一连串的错误。
他太想失业后迅速回到自己从前的位置上去,他太想一把翻身,于是去创业,去借贷创业,最后漏洞越来越大。
电视剧里面他有个好媳妇,去摆摊卖卤肉也要养他,也要给他兜底。
现实中很可能就是离婚,离婚又是一种损失。离婚涉及卖房子,房子卖亏了,然后又是乱投资,最后孤身一人的那总,走上天台。
这都不是不可能的。
这个问题追根溯源,就是那句话,当人们遇到损失的第一反应,大都是寄希望于一把回到过去。
所以我那天讲投资时讲的很清楚,一个人,第一件事永远都不是直接赚钱,而是先去弄清楚,别人到底是怎么赚钱的。
那些稳定盈利的投资人,交易者,他们的各种手法,这个游戏里面的各种猫腻。
有些人,是看明白了再去做,有些人是做出问题了,再回来看,你想成为哪个?