香港投资移民防骗局干货指南

中国高净值人士的移民潮并非最近这一两年才出现。

以香港为例，早在2012年，香港“资本投资者入境计划”（“CIES”）约85%的申请人均来自内地。为限制中国CIES投资移民的涌入，港府甚至为来自中国的投资移民申请人特设了一项条件，即申请人需已取得外国永久性居民身份。

由于语言、文化、法律背景的不同，导致这些来自中国的移民人士容易堕入投资移民骗案的陷阱。不法之徒的不实陈述等行为，使得这些来自中国的移民人士无法接触到准确、可靠的移民资讯，难以及时发掘可疑的骗案（有些骗案可能在7到8年之后，当申请人准备办理入籍手续时才被揭发）。

疑似骗案的操作手法大致归纳如下：

由一家顾问公司公司负责出面，在市场上招揽有意通过资本投资途径移民香港的投资者。

在锁定目标后，顾问公司公司会向投资者介绍号称为其“特别定制”的专项投资移民项目，并向投资者引荐参与项目的其他服务提供商，其中不乏持有香港证监会牌照的资产管理公司，以及香港律师事务所（合称“移民团队”）。这些服务提供商的名头会大大加强投资者对投资移民项目以及移民团队的信任感。

为进一步说服投资者，移民团队的代表（通常为持牌证券公司或者香港律所的员工）会向其介绍移民团队的专业分工，譬如顾问公司公司将提供关于申请CIES签证的资讯和咨询服务；资产管理公司负责为投资者推荐合适的香港上市公司股票作为投资目标，并向投资者承诺每年可获得一笔数额固定的投资回报，以及在7年投资期限届满后，以1000万港币的价格，回购投资者持有的所有股票；律所则负责资金托管服务，并协助监察项目各方是否有依协议履行其责任，如有违反将协助投资者追讨。

另外，移民团队的代表还会向投资者陈述，（i）投资者的责任仅仅是支付1000万港币投资本金，剩下的所有申请、投资程序可放心交由他们团队处理；以及（ii）就算最后投资本金的返还出现任何意外，移民团队也已经请了第三方公司提供高价担保物作为额外保障。

因信赖移民团队的介绍与陈述，投资者会签署聘请移民团队的文件，并将1000万港币的投资本金汇入移民团队指定的账户（譬如律所的托管账户）。

这笔1000万港币的投资本金随后会被转汇至一个开设于金融中介机构（譬如持牌证券公司）的证券交易账户中，并用于购买几支香港蓝筹股，以符合入境处CIES规则的要求。

这里顺带一提，在一些案件中，投资者对证券交易账户的开设可能知情也可能不知情（通过仿冒投资者的签名开设），但所有投资者无一例外均未掌握证券交易账户的用户名称和密码。换言之，投资者对证券交易账户没有实控权。

上文提到的案例，投资者在支付了1000万港币的投资本金后，最终发现资金被挪用或亏损，投资移民项目化为泡影。这警示我们要警惕投资移民骗局，不要轻信高额回报的承诺，以免造成重大损失。

移民骗局花样繁多，但以下几种类型较为常见：

那么骗局常见手法有哪些呢？

伪装专业团队： 不法分子通常会组建一个看似专业的移民团队，包括顾问公司、资产管理公司和律师事务所，利用这些机构的专业身份获取投资者的信任。

承诺高额回报： 移民团队会向投资者承诺每年固定数额的投资回报，以及在投资期限届满后以原价回购股票，以此吸引投资者投入巨额资金。

控制资金流向： 投资者将资金汇入移民团队指定的账户后，账户的实际控制权并不在投资者手中，资金可能被挪用或亏损。

先给甜头后翻脸： 移民团队初期会按时支付投资回报，让投资者放松警惕，一旦时机成熟，就会停止支付回报并消失无踪。

虚构担保物： 移民团队会声称有第三方公司提供担保物，但实际上这些担保物可能一文不值，无法保障投资者的资金安全。

如何防范骗局：

谨慎选择移民机构： 选择具有良好口碑和成功案例的移民机构，并核实其资质和背景。

仔细阅读合同条款： 在签署任何协议之前，务必仔细阅读合同条款，特别是关于资金流向、投资回报和担保物等方面的内容。

保持独立思考： 不要轻易相信高额回报的承诺，要保持独立思考，对投资项目进行充分了解和评估。

咨询专业人士： 在进行投资移民之前，最好咨询专业的移民律师和财务顾问，获取专业的意见和指导。

警惕异常情况： 如果遇到投资回报逾期、联系不到移民团队工作人员等情况，要及时进行调查和维权。

最后，香港投资移民骗局层出不穷，高净值人士在申请移民时一定要保持警惕，选择正规渠道，谨慎投资，才能确保移民之路顺利安全。