票据产品创新及运营研修班（上海.9-23.24日）

第一部分 商业票据业务操作与创新

授课老师：王志鹏

老师简介：券商票据资管专家，历任上市公司财务负责人，目前供职于国内一线券商，负责基于供应链金融、商业承兑汇票的创新业务。

授课时间：9月23日上午

内容大纲：

一、商业票据现状

1、纸票存在的问题

2、电票的优势

3、商票市场业务模式

4、各业务模式优劣

5、金税三期影响

二、票交所成立后的变化

1.  电票224号文

2.  票交所影响

3.  银监会监管影响

4.  新的变化

5.  存在问题

三、票据创新

1.  包装户的风险

2.  P2P票据平台

3.  商业保理

四、票据ABS

1.  已经发行的商票ABS分析

2.  交易所态度

3.  未来发展方向分析

 第二部分 票据直贴产品

授课老师：胡老师

老师简介：厦门大学金融学博士，曾在某大型股份制银行总行票据部负责产品研发及推广，现供职于国泰君安资产管理公司。对票据行业有深入而专业的研究。

授课时间：9月23日下午

内容大纲：

一、票据的比较优势何在？

1.票据的比较优势分析

（1）企业端

（2）银行端

2.票交所、电票化时代，票据供应链融资的新定位与前景展望

二、14个票据供应链产品的来龙去脉

1.  票据关系通授信，置换贷款降低成本

2.  巧设代理采购商，一对多支付集中化

3.  企业融资缺授信，关联企业助东风

4.  多对一采购小聚多，畅享大票低利率

5.  信用提升灵活授信负债义务表外体现

6.  票据集中化管理，衍生额度便捷出账

7.  票据拆分支付，节省财务成本支出

8.  上游强势难用票，贴现利息买方付

9.  贴现利息双方摊，票据流转更便捷

10. 异地收票难开户，贴现手续他人办

11. 阶段式贴现做波段，融资成本继续降

12. 免除贴现或有负债，消除上游收票顾虑

13. 融资期限长至一年，手续简便安全高效

14. 商票叠加银行信用，票据流转多渠道

三、如何继续玩转票据

1.表内：健全票据产品线，提升客户体验和粘性

2.表外：适时而变，搭建票据第三方出账模式

3.标准化票据ABS的短期/中期方案建议

第三部分 商业银行票据业务经营现状分析及实操讲解

授课老师：秦老师

老师简介：票据行业资深专家，曾在国有银行票据条线工作多年，目前任职于某城商行，为票据部负责人。对商业银行如何开展票据业务以及未来如何转型有丰富的实操经验。

授课时间：9月24日上午

内容大纲：

• 商业银行为什么要经营票据业务

• 各类银行对票据业务的不同定位

• 票据业务对银行整体发展的贡献

• 商业银行是如何经营票据业务的

• 如何经营票据承兑业务

• 如何经营票据直贴业务

• 如何经营票据转贴现业务

• 票据中介和商业银行合作的原因和风险点

• 商业银行票据业务经营现状及特点

• 各类银行的票据业务经营情况

• 各类银行的业务模式比较

• 各类银行的业务风险点比较

• 票交所时代银行票据业务转型趋势

• 票交所对业务模式的改变

• 电票取代纸票对业务模式的改变

• 严监管环境对业务模式的改变

• 各类银行自身票据业务遇到的困难

• 如何根据银行自身发展重新定位票据业务

• 商业银行票据业务未来的几种发展可能

第四部分 票交所专题

授课时间：9月24日下午

内容大纲：

一、上海票据交易所概述

1、成立背景

2、定位和职能

3、制度框架设计基本原则

4、制度体系

5、接入要求

二、票据交易所业务模式介绍

1、会员管理

2、纸质电子化

3、票据交易

4、登记托管

5、清算结算

三、央行2016年29号公告及票据交易主协议的解读

1、票交所未来的交易标的物或不局限在承兑汇票

2、扩大了转贴现交易主体的范围

3、取消贴现环节的真实贸易背景审查

4、转贴现交易不再需要签订纸质合同，也无需提供跟单资料

5、新增了付款确认和增信保管业务

6、票据拒付后的追索规则大幅度调整

7、转贴现环节完全电子化

四、票交所时代的市场变化

1.  市场的整体变化

2.  银行业务模式

3.  非银机构业务模式

4.  非法人产品的业务模式

5.  票据中介的转型

五、近期相关重要文件解读