券商、基金App新规！即日执行

中国基金报 · 公众号 · 基金 · 2024-12-06 22:06

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【导读】券商、基金App管理出新规，即日执行

中国基金报记者莫琳

12月6日，为进一步规范证券期货业移动客户端应用软件（App）备案工作，督促证券期货基金经营机构加强对移动应用软件的安全管理，在中国证监会指导下，中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会共同组织起草了《证券期货业移动应用软件备案工作指引（试行）》（以下简称《指引》），自发布之日起实施。

《指引》明确协会根据工作需要对移动应用软件安全管理情况实施非现场和现场检查。对违规情形，协会可视情节轻重，采取自律管理措施或者纪律处分。出现重大网络安全事件或违反法律法规、监管规定的，协会可移交证监会进一步调查处理。协会将移动应用软件备案情况定期和不定期向证监会报告。

此外，《指引》还明确了备案机构适用范围和备案软件范围，规定备案工作由行业协会负责组织实施，移动应用软件提供机构要承担相应的备案义务。《指引》规定了备案所提供材料和信息内容，备案时限要求，一般变更、重大变更备案要求和软件实名制要求。另外，还规定了行业协会处理备案材料的时限要求、信息公示及注销备案要求等内容，进一步优化完善备案机制流程，保证备案流程公开透明。

下一步，协会将在中国证监会的指导下，持续引导经营机构加强移动应用软件备案工作，充分发挥移动客户端应用软件备案监督职能，督促证券期货经营机构严格落实法律规定和监管要求，不断提升移动应用软件安全水平治理能力，为投资者提供安全、便捷、满意的移动金融产品及服务，切实保护投资者权益。

根据公示，券商App涉及323款，期货公司App涉及266款，基金公司App涉及50款。《指引》明确指出，“软件图标、是否通过安全认证”字段的公示安排另行通知。

刚刚摸排券商App风险底数

在本次《指引》颁布之前，中国证券业协会刚刚组织并完成券商App信息报送工作。

依据要求，券商需精准报送2024年9月至11月App平均月度活跃人数，针对月活人数超100万、500万人的App重点上报。此外，包括行业监测认证、运行状态、违规通报以及ICP备案/许可证号等关键指标均在报送范畴，报送截止日期为2024年12月2日。

随着9月底以来A股市场升温，券商App的月活跃用户数也大幅增加。据易观千帆数据，10月份证券服务应用App的活跃用户数达到1.84亿人，环比增长15.75%；日均活跃用户数也达到6411.04万人，环比增长14.41%。

其中，华泰证券的涨乐财富通App和国泰君安的君弘App等千万级活跃用户数的券商App引领市场，众多券商App的月活跃用户数也突破了百万人和五百万人的关键门槛。

显然，券商App已成为投资者主要交易的平台之一。无论是App出现卡顿还是山寨App的出现，都给券商自身和投资者带来不小的伤害。

山寨券商App频现

12月5日，中信建投发文称，近日，有不法分子通过假冒中信建投员工，利用微博、Yo信、丝瓜、米信使、抖音、快手、微信、QQ、今日头条、通达OA、Soul、米其林、泡泡、SKYCHAT等互联网平台诱骗投资者下载假冒软件APP“中信建投证券”“中信建投OTC交易版”“蜻蜓点金·机构版”“中信建投证券机构版”“同花顺券商终端”，并以“机构一级账户”“涨停板”“OTC账户优先成交权”“OTC场外机构交易”等一系列不符交易规则的宣传噱头诱骗投资者参与虚假投资，致使投资者遭受经济损失。

为保护广大投资者合法权益，中信建投特别提醒投资者注意防范非法证券活动，提高对非法证券活动的辨别能力，保护自身财产安全。

据了解，自本轮行情以来，至少有10余家证券公司发布过类似声明，称有不法分子假冒证券公司员工或诱导下载假冒的证券公司App来开展不法证券活动。

今年11月17日，平安证券曾发布《关于警惕假冒平安证券名义进行诈骗的声明》，该声明称，近期有不法分子假冒平安证券名义进行诈骗，通过假冒网址链接、假冒平安证券客户端App等开通所谓平安证券香港账户，并谎称“散户”与“正规户”提现区别持续诱导投资者进行金融诈骗。也有不法分子通过抖音号引导客户添加QQ群号，群中假冒或虚构我司工作人员或其他投资者，以“推荐牛股”“配合机构主力拉升”“倒筹运作”等为噱头，声称可以带投资者炒股，引导客户下载假冒交易客户端App进行诈骗等非法活动。

“请投资者提高警惕，通过我司官网、各大官方应用市场下载官方App，切勿通过其他渠道（如非官方认证的微信群、QQ群、抖音互动、个人短信转发的二维码或链接等）下载软件或进行投资操作。”平安证券在声明中提醒道。

综合多家证券公司发布的声明，不法分子通常在各互联网社交平台（包括不限于抖音、快手、西瓜、微信、腾讯QQ、微博等）加投资者为好友，骗取信任，或诱导入群，为下一步开展投资诈骗活动作准备。

此外，技术手段也被应用在骗局中。有不法分子利用“AI换脸” “AI换声”等技术假冒证券公司首席经济学家、分析师等，获取投资者信任，诱导其下载非法App，骗取投资者钱财。

10月份，中银证券发布公告，揭露不法分子假冒其全球首席经济学家管涛在“有度”App向投资者非法推荐股票的行为。同月，川财证券首席经济学家陈雳的身份也被冒用。冒用者在群组中自称“老陈”，头像为陈雳在证券从业协会官网可查询到的证件照。“老陈”称，通过“川财资管”进行新股申购，中签率100%，仓位越大中签的份额就越多。事实上，川财证券交易软件只有一款，名为“川财明佣宝”，并非“川财资管”。

业内人士认为，未来，三大协会联合公示通过安全认证的券商、期货、基金App名称以及图标，将在一定程度上有效遏制非法证券活动的蔓延扩散。

制作：舰长

审核：许闻

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