慧眼识诈，金融为民，筑牢反诈防护墙

慧眼识诈，金融为民

在这个信息爆炸的时代，电信网络诈骗层出不穷，手法日新月异，“金融反诈”的故事总是悄无声息的发生。每一个骗局、每一笔资金、每一声劝阻、每一次拦截，都记录着在防范电信网络诈骗中金融为民的鲜活图景，斩“资金链”，守“钱袋子”，重庆农行人始终在行动。

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老年客户徐某来到农行重庆璧山支行一营业网点办理定期存单部分提前转账支取业务时，大堂经理注意到客户手中的存单金额较大，且未到期，于是询问客户存单未到期为何提前支取，是否认识对方，转账用途是什么，徐某称“认识对方、需要支取7万、转账给他买药”。在大堂经理进一步询问对方叫什么名字时，徐某支支吾吾，随后翻开手机微信展示给大堂经理看，说“就是这个人，名字、卡号、开户行都发给我了”，大堂经理当即意识到，老人可能遭遇了诈骗。

经了解，徐某在几天前收到微信好友添加申请，诈骗分子通过聊天了解到客户老伴多种老年疾病缠身，且子女不在身边，于是以此为契机，推荐其购买一款“神药”，称可以治疗好老伴的多种疾病，效果非常惊人。客户信以为真，随后前来网点办理存单支取转账的业务。大堂经理发现可疑之后进行劝阻，但老人仍坚信“神药”真实存在，执意转款。

随后，网点工作人员联系当地派出所，和公安人员一起拨打诈骗分子电话，最终认定对方就是诈骗分子。在警察和网点工作人员的反复劝导下，客户最终放弃转账，避免了7万元的损失。

▲派出所给网点的表扬信

银行提醒您：

治病“神药”不能要，警惕身边恶广告。

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近日，农行重庆南川西胜支行一客户情绪激动，扬言“如果不能立即提额转账，损失的几千万元投资回报将由银行赔偿”，到底发生了什么呢？

客户李某、张某来到南川西胜支行要求办理提额转账业务，大堂经理按规核查时，发现该客户有多次被临时应急冻结的记录。这一疑点立即引起了大堂经理的警觉，于是向李某告知其转账需要核实款项来源和转账用途，李某听即便火冒三丈，情绪相当激动。

在内勤行长的安抚下，工作人员了解到，李某、张某因共同参加近期在南川某宾馆针对老年人开展的“超级工程项目”投资讲座而相识，李某向工作人员展示了她手机上的“超级工程”APP，称该“超级工程”具有投资回报高等特点，所以两人一起到银行，张某准备转5万元给李某让其代为投资，而此前另一八旬老年客户杨某也向李某账户转入资金让其代为投资，恰好李某的银行卡被限额无法实施转账，担心错过这个千载难逢的“机会”，这才有了开头李某情绪激动的一幕。根据李某的描述，内勤行长判断该“超级工程项目”涉嫌电信诈骗，迅速向警方报案。网点工作人员明确向李某表示其已经涉嫌参与非法集资，并向李某、张某讲解诈骗陷阱，宣传反诈知识。

最后，在警银双方的密切配合下，张某放弃转账，李某也将收到的杨某“投资款”退还，成功杜绝了该起电信诈骗案件的发生。南川区反诈中心专门为南川西胜支行送来表扬信，希望其继续履行社会责任，警银合作，共同打击电信诈骗。

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近日，一客户在公安机关工作人员的陪同下来到农行重庆綦江打通支行，表示自己遭遇电信诈骗，希望能够赶紧止付。

该客户表示，自己接到电话称孩子在外遇事，银行卡将被冻结，在此之前需要把卡上的资金转移到安全账户。由于客户资金为定期存款，对方未能指挥客户将钱成功转出，但目前客户已将卡号、支付密码、身份证号码、验证码等告诉对方，对方正在尝试将15万余额转走。内勤行长立即指导客户通过掌银锁定银行卡，随后又通过柜台对银行卡和密码进行书面挂失止付，一系列操作后才得以让客户及时止损，未造成重大财产损失。

互联网技术的蓬勃发展如同一把双刃剑，人们搭乘互联网快车享受一切便捷之时，个人隐私信息也暴露在青天白日之下，由此引发的电信诈骗现象层出不穷。此次綦江打通支行充分发挥了银行网点“第一道防线”作用，有力保障了客户的财产安全。