银保监会:《防范和处置非法集资条例》预计年内出台，明星、专家站台将严惩

新金融深度 · 公众号 · · 2019-12-10 18:44

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文/毛毛

编辑/木由

12月10日消息，近日，中国银保监会打击非法金融活动局局长向东发布文章称，《防范和处置非法集资条例》已列入2019年国务院立法计划，目前司法部正在抓紧推进立法程序，预计将于年内出台。

据了解，《条例》是第一部专门规范非法集资行政处置工作的法规，赋予地方政府对非法集资活动的行政查处权力，将推动解决地方政府执法有责无权、依据不足、手段缺乏等突出问题，使非法集资法律界定清晰化、职责分工法定化、查处主体特定化。

加快出台中

资料显示，早在2016年，原银监会按照《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》（国发〔2015〕59号）精神，启动了《防范和处置非法集资条例》立法工作，牵头起草形成《条例（初稿）》，报经国务院同意后，于2016年8月提交司法部（原国务院法制办）审查。此后，司法部多次就《条例（初稿）》征求各地各有关部门意见，并于2017年8—9月面向社会公开征求意见。

继2018年之后，2019年，“处置非法集资条例”再次列入立法计划。

今年3月份召开的2019年处置非法集资部际联席会议（扩大会议）提到，加快推动出台《处置非法集资条例》。

今年4月，处置非法集资部际联席会议进行了为期三个月(2019年4月1日至6月30日)的全国非法集资风险排查整治活动。彼时银保监会相关部门负责人表示，防范和处置非法集资是一项复杂的系统工程，必须综合施策、防打并举。既要加大力度遏制短期内急剧上升的势头，有效控制风险，又要建立长效机制，从源头上进行治理，消除非法集资滋生土壤。联席会议办公室将进一步完善工作机制，推动《处置非法集资条例》尽快出台。

近日中国银保监会打击非法金融活动局局长向东发布文章指出，当前非法集资活动仍处于易发高发时期，网贷平台、私募等领域风险积聚，各类矛盾和问题交织叠加。要在深入学习贯彻党的十九届四中全会精神基础上，前瞻谋划、主动作为，以抓好“五个一”为重点，构建处非打非新格局，从源头上遏制非法集资高发蔓延势头，助力打好防范化解重大风险攻坚战。

完善法律制度是做好防范和处置非法集资工作的有力保障和支撑，其中，第一个“一”即出台一部法规——《防范和处置非法集资条例》（以下简称《条例》）。

向东表示，《条例》已列入2019年国务院立法计划，目前司法部正在抓紧推进立法程序，预计将于年内出台。

明星、专家站台将严惩

据向东介绍，即将出台的《条例》主要包括以下几方面内容：一是明确非法集资定义及适用范围。借鉴司法解释及相关规定，准确界定非法集资行为，解决了行政机关对非法集资定性、防范和打击无法可依的问题。

二是建立职责明确、协同配合、保障有力的工作机制。强调省级政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责，明确责任承担主体，有利于强化工作领导和保障。

三是强化预防监测机制。突出关口前移、防范为主的原则，明确市场主体登记管理、广告管理、互联网信息管理、金融机构防范、宣传教育等职责，有效发挥各方面力量，加强源头防控、打早打小。

四是完善处置手段和措施。赋予地方政府行政查处权力，明确可以采取的手段和措施，将有力推动行政处置工作。规范资金清退程序，明确清退资金来源，便于最大限度挽回经济损失。

五是加大处罚力度。从全链条治理的角度，对非法集资人、协助（包括代言、站台等）人、广告经营者和发布者、互联网信息服务提供者等责任主体明确严厉处罚措施，能够提高违法成本，震慑违法活动。

向东强调，《条例》出台后，联席会议办公室将重点从宣传教育、工作培训、督促指导等方面着力，推动《条例》积极实施、全面落地。各地也要尽早着手准备，加强宣传解读，全面深入阐释《条例》精神，积极回应社会关切，教育群众懂法、守法、用法，使“参与非法集资风险自担”“任何人都不能从非法集资中获利”等理念深入人心。同时，更需要结合地方实际，尽快配套出台相关实施细则，组建执法队伍，强化工作保障，加大对基层一线同志的培训力度，统一思想认识，强化责任落实，切实提高工作能力和政策水平。

此次向东透露的《条例》内容中，最引发市场关注的即是“对非法集资人、协助（包括代言、站台等）人、广告经营者和发布者、互联网信息服务提供者等责任主体明确严厉处罚措施。 ”

此前，浙江、深圳等地公安发布通报，敦促立案P2P平台的涉嫌非法集资的行为人（包括部门主管、普通员工、业务辅助人员，其他为吸收资金提供帮助人员）退还工资、提成、代理费等，此事引发行业讨论。有声音指出，普通的职员并未直接参与任何损害投资人利益的事情，如果连普通员工工资都要全部退，那么为P2P站台的代言人、专家们是不是也应该退还广告费？

近年来，P2P平台通过明星、学者为自家站台以提高知名度的情况已经屡见不鲜，不少投资者就是因为相信代言人、站台人的信誉从而选择相信一个平台。若《条例》将代言、站台等也归为协助人之类，则表明其和部门主管、普通员工、业务辅助人员等为吸收资金提供帮助人员，可以让上述争议有一个定论。

另外值得一提的是，明星代言费之外，部分导流平台以及信息技术服务商的服务费用也存在争议。希望随着《条例》的出台，可以让以上问题的处置依据更加明晰。

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