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警惕！“线上诈骗+线下取钱”诈骗新套路来袭

防骗大数据 · 公众号 · 社会安全 · 2025-02-02 13:10

正文

近期

一种“线上诈骗+线下取钱”的

新型诈骗方式出现

许多人稍不留意

就可能掉进陷阱

1月初

泰州的老赵

来到靖江公安机关求助

自己可能遭遇诈骗

还亲手将35万现金

交到了诈骗分子的手中

老赵自己经营着一家店铺

2024年12月底

老赵通过某平台

认识了一名方正证券投资顾问

在交谈中

被该顾问介绍的一款投资项目吸引

于是决定投资

随后通过顾问发来的链接

下载了一个方正证券旗下

名为“小方-机构版”APP

老赵抱着试试看的心理

决定先投资5万试试水

对方称为了让客户信任

会安排附近的

方正证券“网点工作人员”

线下取款

12月30日下午

老赵与“网点工作人员”

约定在家附近见面

将5万元现金交到了对方手中

仅几分钟

老赵的账户便显示五万到账

充值两天后

账户竟然“日进斗金”

每天都有稳定的收益

在对方的诱导下

老赵一步步跌入了陷阱

两次通过银行

取现15万现金

共计30万

并于1月3日和1月6日

通过线下取款的方式

交给“线下工作人员”并充值到账户

1月7日

老赵的账户显示盈利达8万余元

但多次操作却发现无法提现

老赵这才意识到被骗

民警通过抽丝剥茧调查发现

老赵所称的方正证券APP为虚假网站

1月11日

办案民警赴河南

将冒充“网点工作人员”的洪某抓获

并扣押其携带的46万元现金

原来洪某是一名线下“跑分”人员

根据上家指令收取诈骗款

只要将钱送到上家指定地点

就可以获得高额佣金

1月5日

洪某在收到上家的指令后

从老家海南来到靖江

并按照约定时间

于1月6日下午前往新桥镇

收取老赵的15万元现金

在辗转河南时被抓获

目前

洪某因涉嫌诈骗罪

被警方依法刑事拘留

案件正在进一步侦办中

套路分析

投资类诈骗主要有以下常见套路：

虚假平台类

搭建看似正规的投资平台，界面设计专业，展示各类投资产品介绍与价格走势图表，以高收益为诱饵，如承诺短时间内获百分之几十甚至更高收益。投资者小额投入能顺利提现并获利，待加大投资后，就会遭遇无法提现的情况，平台以“系统维护”“账户异常”等理由拖延，最终卷款消失。

荐股诈骗类

伪装成“投资专家”“证券分析师”主动联系受害者，称有内幕消息或特殊分析方法能精准预测股票走势。他们组建“荐股群”，群内安排大量“托”晒虚假盈利截图，让受害者相信荐股服务有效。受害者缴纳服务费或跟着买股后，股票往往下跌，造成损失。

虚构项目诈骗类

编造如新能源、区块链等热门概念的投资项目，吹嘘前景广阔、收益巨大且风险极低。通过伪造项目文件、资质证书等资料增加可信度，以提前缴纳加盟费、项目启动资金等为由骗取钱财，项目根本不会实施。

防骗大数据提醒

高收益预警：投资需谨慎，高收益伴随高风险。若投资项目承诺超高回报率且几乎零风险，年化收益率远超正常范围，很可能是陷阱。

平台资质核查：投资前仔细核实平台合法性与正规性，通过中国证券监督管理委员会等官方网站查询平台是否有相关金融业务许可资质，无法提供或查询不到相关信息的平台要远离。

谨慎对待陌生信息：对陌生电话、短信、网络社交软件的投资推荐保持警惕，不轻易添加陌生人为好友、接受投资建议，不随意点击投资链接，防止进入虚假平台，避免个人信息泄露。

保护个人信息：注意保护个人身份信息、银行卡号、验证码等。正规金融机构不会随意通过电话、网络索要这些信息，避免在不可信网站或平台填写敏感信息。

咨询专业人士：重大投资决策前多与家人、朋友沟通，也可咨询专业金融顾问或法律人士，避免盲目投资。

及时报警：一旦发现可能遭遇投资诈骗，冷静保存聊天记录、转账凭证等证据，立即向公安机关报案，增加追回损失的可能性。

来源：泰州网警、江苏网警，在此致谢！

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防骗大数据编辑：姚大柱，审核：雾隐山