三集动画短片，轻松读懂《证券期货投资者适当性管理办法》（上海证监局官方出品）

为帮助广大投资者及相关金融经营机构全面认识、了解《办法》内容，上海证监局以《办法》为主题，精心制作了三集动画宣传片。

证券期货市场是一个有风险的专业化市场，各种产品风险特征千差万别，而投资者在专业水平、风险承受能力、风险收益偏好等方面，也存在很大不同。投资者适当性管理正是基于两者的差异，通过要求经营机构履行必要的义务，减少信息不对称，从而为投资者提供适当的产品或服务。

经营机构在销售产品或者提供服务的过程中，应当全面了解投资者情况，充分揭示风险，将适当的产品或者服务销售提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任，切忌为了增加开户和销量，省去评估、讲解环节。

投资者在进行风险承受能力进行评估时（《风险承受能力问卷》），切忌为了投资高风险的产品，而故意篡改问卷选项。投资者按规定需要提供的信息，应当真实、准确、完整否则应带承担相应法律责任。

《办法》并未限制投资者交易自由，而是让合适的投资者购买适当的产品。即使是风险承受能力较低的投资者，在经营机构进行必要的风险提示后，如果坚持购买高风险等级的产品，在经过必要承诺和确认程序后，仍然可以遵从其意愿，参与相关的投资活动。

《办法》出台后，来万得买基金需要遵守什么流程呢？

• 当您在现场开户时， 我们会在双录设备下

对您进行投资者教育、

对您风险警示及适当性匹配，

签署《投资者风险匹配告知书及投资者确认函》

• 当您坚持要认申购风险高于您承受能力的产品或者服务时，

签署《风险不匹配警示函及投资者确认书》

注意：您的风险等级必须不属于风险承受能力最低类别

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