如何玩转20万亿产业下的供应链金融？

导读： 在去杠杆的大背景下，利润增速下滑、资产不良率上升冲击着整个中国银行业。与此同时，还面临新型金融生态蓬勃发展所带来的压力。可喜的是，直面多重挑战，五年来中国银行业已适应了“新常态”。

经济是金融赖以发展的基础，金融是经济运行的核心。当我国经济由高速增长转为中高速增长、发展驱动由要素和投资转为创新驱动的新常态时，中国银行业如何适应形势健康发展？关键取决于银行（主要是商业银行）能否把握时代脉搏，顺应发展趋势，处理好转型过程中的一些关系。

党的十九大正式召开，中国银行业将以全新姿态走向未来的五年，而迈开新步伐的底气则来自于党的十八大以来这五年间的淬炼。

经历冲击、直面挑战，银行纷纷开启以转型进一步带动深化改革和创新之路。砥砺奋进五年，中国银行业正在努力为自己打开新的篇章，犹如涅槃重生。

积极拥抱互联网+金融科技时代

在适应“新常态”的过去5年间，银行业积极地求新求变。

“一方面，大的经济环境发生变化催促着银行业适应新环境；另一方面，近些年国内互联网金融的迅速崛起的确给传统银行业造成了巨大冲击并形成压力，这也成了银行加速改革和创新的催化剂。”

随着金融科技时代的到来，商业银行已从原先的被动应对进化至主动拥抱甚至逐步“领跑”的状态。如今，网上银行、手机银行，再到微信银行、直销银行等多渠道线上服务已成为各家商业银行的标配，部分商业银行还试水搭建了一体化金融电商平台，用以拓展服务场景和半径。

商业银行对于金融科技的应用已渗透到包括资产端、资金端及过程中的风控、支付清算等全流程各个业务环节，甚至带来了一些业务场景的重大变革。目前，各银行纷纷发展人工智能、云计算、区块链、生物识别、大数据和互联网金融；

借“一带一路”推进国际化进程

所谓危机即转机，在传统商业银行面临各种挑战的同时，过去的五年中力求突破，全球化的进程提速彰显出中国银行业逐步增加的竞争力。而随着国家“一带一路”倡议的逐步落实，也为银行业“走出去”带来全新的契机。

自2013年秋天习近平主席提出“一带一路”倡议以来，该倡议获得了100多个国家和国际组织的支持与响应，各领域建设快速推进，一系列重大项目落地实施，带动了沿线各国经济社会发展，成果举世瞩目。特别是今年5月份，“一带一路”国际合作高峰论坛的成功举办更标志着“一带一路”建设进入了新的历史阶段。

作为支持“一带一路”建设的重要力量，我国银行业主动设点、布局，借助银团贷款、产业基金、对外承包工程贷款等多样化的金融工具，加大与国际金融机构合作，提升跨境金融服务能力，构建立体式风险防控机制，不断创新性地为世界经济发展培育新的增长点，并为“一带一路”沿线国家共建共荣提出了充满智慧的“中国方案”。

在企业“走出去”步伐加快、“一带一路”倡议纵深发展等契机下，中国银行业的国际化经营能力不断提升，并呈现出一些新的发展特征。

“进入2017年，全球经济、金融市场仍存在较大的不确定性，中国银行业的国际化仍将面临复杂的经营环境。但‘危’ 中有‘机’，随着中国国际地位提升、‘一带一路’等倡议的推进以及人民币国际化加快等，银行国际化的时机和条件也更趋成熟。在这一系列‘危’与‘机’中，中国银行业的国际化将逐步从此前的规模扩张阶段进入到纵深发展阶段。”

国家金融与发展实验室银行研究中心主任、中国社科院金融所银行研究室主任曾刚指出，“一方面，中国银行业海外布局将更加理性，设立方式趋于多样化；另一方面，境外业务结构更加完善，收入来源趋于多元化。另外，海外经营风险更加复杂，管理方式趋于全方位。”

2017年4月21日，在由中国贸易金融网、《贸易金融》杂志、中国交易银行50人论坛主办，北京财资和供应链研究院承办的“2017中国供应链金融年会”中，中国社科院金融所银行研究室主任、中国交易银行50人论坛（CTB50）学术委员曾刚参会时，也曾讲到，“未来一段时间银行对公、对企业实体支持的力度可能有所增强，一方面是政策要求的原因，另一方面是整个环境变化使然。”

银行角度对公也是正常发展周期，是沿着企业交易行为本身展开，交易行为有很多种，各种各样、各种类型交易环境。从这个角度来讲，如何在互联网时代打造银行自己和供应链相关的场景是非常重要的核心竞争力。银行转型应借助供应链金融，创新场景，拥抱金融科技，发展银行自由的特色且符合地方实情的互联网金融业务。

为 给中国银行业打开新篇章 ， 并且接轨国际化提供有趋势分析、有案例分析、有权威解读、有服务手段，以敏锐战略眼光捕捉行业前沿趋势，共探中国交易传统银行的转型之路提供实质帮助。

由《贸易金融》杂志、环球交易银行网、中国贸易金融网、中国交易银行50人论坛，联合中国供应链金融产业生态联盟，北京财资和供应链应用技术研究院举办的“第二届中国交易银行年会 （2017） ”，将12月6日，在北京盛大召开。

“第二届中国交易银行年会 （2017） ”将邀请相关国家部委领导，国内外40余家银行的领导，100余名业内知名大咖、嘉宾。大会以“新生态、新金融—交易银行创新、改革的新契机”为主题，以“十九大精神”为指导思想，展开深层次的交流探讨和经验分享。

在此，“ 第二届中国交易银行年会（2017） ”会务组，诚邀您的莅临与参会。

更多年会详情以及在线报名，请扫描上方二维码。

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北京财资和供应链应用技术研究院

财研发〔201 7 〕0 929 号

如何玩转20万亿产业 下的 供应链金融 ？

——深度剖析供应链金融与产业协同、上下游产品开发模式设计、供应链金融 趋势、实操及案例

（邀请函）

各 相关单位：

科技金融背景下的供应链金融？严监管环境下如何行稳致远？为此， 贸易金融杂志 、中国供应链金融产业生态联盟将于 2017 年 11 月 18 日—— 19 日 在 上海 举办 “ 如何玩转20万亿产业下的供应链金融？——深度剖析供应链金融与产业协同、上下游产品开发模式设计、供应链金融趋势、实操及案例 ” 。本课程从供应链金融沿革、分析各相关方博弈关系，盘点热点创新案例，讲述监管政策影响，详解核心企业上下游融资产品设计，从理论与实践双重视角剖析创新模式，解读银行、核心企业、供应链管理公司、物流企业、第三方信息平台等主体的供应链金融模式异同，发展前瞻，资本并购大戏，以及严监管对供应链金融的影响。

一、 培训内容：

11月18日（ 周六 ） 9:00-12:00

张明裕老师：壹诺金融 总裁

供应链金融、区块链实操派资深专家，跨界于IT、互联网、金融。专注于供应链金融产品设计、解决方案架构、客户营销和落地服务。曾为合作银行的36个一级分行，1000+不同地区和行业的客户，量身定制金融服务方案，覆盖供应链金融的各个环节。多次受邀为银行、政府及企业做供应链金融、区块链专题培训，讲解前沿互联网金融、供应链金融模式，帮助银行、政府和企业提供供应链金融实操思路、落地服务。

提纲：

一、实战认知供应链(产业链)金融

（一）从一个典型供应链(产业链)业务场景走进金融解决方案

（二）系统梳理供应链(产业链)金融全链条

（三）供应链金融产品分类

（四）供应链金融的载体（主体/牌照/优劣势），以及谁来主导供应链金融？

（五）供应链金融的 B2B、B2C 市场分析及前景展望

二、如果有这样一个产品定会爆棚？——催生“供应链金融+互联网”模式诞生

（一）需求者的渴望

（二）金融产品角度的模型效果

（三）“供应链金融+互联网”新金融的变革核心和方向

（四）企业如何用好金矿资产——数据！

三、供应链金融颠覆传统金融的三观（营销观/产品观/风控观）及案例解析

（一）营销观（附案例）

（二）产品观（附案例）

（三）风控观（附案例）

（四）供应链金融对银行及其他金融机构的要求

（五）哪类供应链金融产品最受欢迎（附案例）

四、核心企业下游融资产品设计、营销谈判要点与案例详解

（一）采购融资

（二）保兑仓

（三）其他

五、核心企业上游融资产品设计、营销谈判要点与案例详解

（一）应收账款保理

（二）订单融资

（三）应收账款池融资

（四）其他

六、几类行业供应链金融解决方案、营销判要点与案例详解

（一）交易平台为代表

（二）物流平台为代表

（三）生产企业（全国经销型）

（四）区域总代理型

（五）连锁企业加盟型

（六）农牧、农资、化肥的客户

（七）快消品

（八）融资租赁公司

（九）超市

（十）医院

（十一）出口退税项目

（十二）建筑公司

（十三）电商

七、供应链(产业链)金融风控

（一）基于供应链(产业链)的结构化金融解决方案

（二）MISC 下的风控管理实务

八、区块链+供应链金融的产业链金融创新玩法

（一）供应链金融+区块链模式解析（以应收账款、债券分拆转让等为例）

（二）商票案例：区块链在供应链金融领域的应用

（三）沙盘演练：区块链+供应链金融落地解决方案

九、答疑与交流

11月18日（周六）14:00-17:00

杨 红星 老师： 中国人民大学EMBA，海尔集团在线供应链金融总监，具有20年工业企业市场营销，B2C电商，B2B电子商务及在线供应链金融工作经验，长期参与人大商学院，中欧商学院EMBA供应链金融课程与培训，交通银行总行，中国银行总行等银行培训在线供应链金融课程讲师，在企业B2B及在线供应链金融领域有丰富创新和实战经验！

提纲：

一、供应链金融历程、模式及机遇

供应链金融发展历程

供应链金融的几种模式

中国供应链金融的现状与历史机遇

专业供应链金融与B2B的关系

二、供应链金融典型案例解析

海尔B2B案例介绍

海尔SCF案例介绍

西门子供应链金融案例

联诺供应链金融案例

三、供应链金融主体交易结构

供应链金融的资产主体

供应链金融的资金端主体

供应链金融的平台主体

四、供应链金融价值及风控

数据在供应链金融的价值

在线供应链金融的风控

银行开展供应链金融的优劣

11月19日（ 周 日） 9:00-12:00

梁老师： 现任某大型股份制商业银行总行部门副总，金融学硕士，清华大学等多所知名大学总裁班讲师。已在省部级以上刊物公开发表有关经济金融的专业论文十多篇，参著供应链金融书籍多部，牵头组织多项供应链金融调查，多次获奖。梁老师在商业银行的总、分、支行工作过。从事供应链金融的发展规划、营销和产品设计多年，近年来致力推动供应链金融的互联网化和平台化，是国内供应链金融领域的资深研究者与前瞻实战者。

提纲：

一、增速换挡用“神器”：产业互联网如何“+”金融

（一）传承：供应链金融的发展沿革（货押+票据；1+N供应链融资；物流金融；自偿性贸易融资；供应链金融产品体系；线上供应链金融；智慧供应链金融/互联网供应链金融模式；供应链金融3.0实践）

（二）范式：供应链金融创新的分析工具（参与主体、作业平台、风险缓释、资金来源等）

（三）发展：产业互联网+供应链金融的创新盘点（银行系、物流系/供应链管理公司、电商系、金融新物种/P2P/商业保理/小贷）

二、发展前瞻看“大势”：供应链金融的互联网化、平台化与资本并购

（一）互联网转型对供应链管理的冲击与把握关键点

（二）供应链金融“大趋势”：大企业“自金融”唱大戏；平台金融建生态；网络数据贷是主角；资本并购创新高

三、行稳致远要“合规”：近期监管政策对供应链金融的影响梳理

（一）严管账户：网络借贷落地难。

（二）严查二清：供应链支付有戏吗？

（三）严堵通道：资产与资金对接模式可持续？

11月19日（周日）14:00-17:00

李树轩老师： 用友网络副总裁，供应链金融事业部总经理，支付结算和供应链金融专家，11年支付行业、5年供应链金融领域工作经验。熟悉支付业务整体架构和构建过程，熟悉支付清算体系，对供应链金融发展趋势有深刻认识，有丰富的供应链金融从业经验。目前主要关注在线供应链金融、金融资产交易、资产证券化等领域，希望借助互联网和资产证券化等手段，探索解决中国中小企业融资难的路径。

提纲：

一、供应链发展背景和趋势分析

(一) 供应链金融的由来

(二) 供应链金融的发展阶段

(三) 市场洞察：供应链金融的市场需求、发展前景、政策法规和趋势分析，主要市场参与者和竞争优势分析。

二、供应链金融业务介绍

(一) 互联网金融的业务逻辑

(二) 不同金融形态的差异

(三) 供应链金融的核心价值

(四) 供应链金融的主要业务模式：B2B电商平台、行业交易市场、核心企业、物流/供应链管理公司等（案例介绍和交易结构、金融产品分析）

三、企业开展供应链金融业务分析，供应链金融是蓝海吗？

(一) 企业开展供应链金融的分析：可行性和必要性；经济效果预估

(二) 企业开展供应链金融业务的路径（保理/小贷，互联网金融/P2P，平台金融？坑还是金矿）

四、开展供应链金融业务的要点

(一) 五要素

(二) 供应链金融的风险控制理念

(三) 数据在供应链金融的价值

二、 主办单位：

贸易金融杂志

中国供应链金融产业生态联盟

三、 承办单位：

北京财资和供应链应用技术研究院

四、 费用与说明：

1、 非联盟成员参会培训费 4800元/人； 联盟成员将根据不同级别享有相应优惠权益： 副理事长 2400 /人（5折）、常务理事 2880 /人（6折）、理事 3360 /人（7折）、会员 4320 /人（9折）。

（含讲师费、资料费、现场及课后咨询费、场地费、茶水费、 18 日、 19 日午餐），食宿等其他费用自理；

2、将报名表填写清楚以传真或邮件形式报至会务组，会务组在开课前一周以书面通知的形式告知讲座地点及行车线路；

3、费用交纳方式：提前汇款至报名表内会议服务执行单位账户；

4、单位汇款信息：

收款单位：北京财资和供应链应用技术研究院

开户银行：中国民生银行北京建国门外支行

银行账号：696 231 069

五、 联系方式：

郭老师：18501955840（微信） [email protected]

米老师：13581626425（微信） [email protected]

网址： http://www.cnscfa.com