一周热点回顾 |小牛资本计划在美国上市；广州明确禁止P2P平台整改期间增发大额标

瞭望消金 · 公众号 · p2p · 2017-06-04 15:14

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支点研习社

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平台动态

团贷网集团宣布获18亿融资整体估值将超100亿

6月1日，团贷网集团官微发布公告称，已获得新一轮18亿人民币的融资，其中民生资本投资管理有限公司领投7亿，北京盈生创新科技有限责任公司、北海宏泰投资有限公司分别跟投6.5亿和1.5亿，另有1家机构跟投3亿，相关流程走完后再行公布。有业内人士介绍，本轮融资完成后，团贷网集团整体估值将超过100亿元。

小牛资本计划将旗下P2P借贷业务在美国上市

北京时间6月2日下午消息，据彭博报道，小牛金服CEO王洁凤在香港接受采访称，小牛资本计划将旗下小牛金服在美国上市。小牛资本总部位于深圳。

小牛金服计划第四季度设立一个理财平台，投资者可以通过这个平台购买基金和打包的中小企业应收账款等资产。小牛金服的平台约有450万放款人，投资额共计600亿元人民币。小牛金服的借款人支付的年化利率通常约为36-40%。

来源：腾讯证券

捷信注册资本增至70亿两年跳三级跃居行业第一

5月31日，银监会官网发布《天津银监局关于捷信消费金融有限公司增加注册资本的批复》，批准捷信消费金融增加注册资本26亿元人民币。此次增资后，捷信消费金融的注册资本将由44亿元增加到70亿元。

在2016年1月和11月，捷信消费金融曾分别增资15亿元和11亿元人民币。截至目前，捷信消费金融的注册资本在持牌消费金融公司中位居第一。

来源：清流消费金融

国湘金融非吸案轰动一时老板一审获刑8年

2017年5月31日，在互联网金融界轰动一时的深圳市前海国湘金融信息服务有限公司（以下称“国湘金融”，系国湘集团全资子公司）相关人员涉嫌非法吸收公众存款案（以下简称“国湘集团案”），案发一年零八个后在深圳市龙岗区人民法院一审公开宣判。

龙岗区人民法院对案件进行了公开开庭审理，并于2017年5月23日作出判决，判决刘厚钦等26人全部构成非法吸收公众存款罪，其中刘厚钦被判有期徒刑8年；国湘金融总裁孟凡江等8名公司高管被判2-3年不等的有期徒刑；国湘集团常务副总裁郑斌等四人被判缓刑，其余被诉13名被告人全部被判免予以刑事处罚。

来源：互金律师

网贷动向

上海P2P平台资金存管要求：银行至少在沪要有支行

6月1日，上海市金融服务办公室在官网公布的《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法(征求意见稿)》，对备受关注的银行资金存管，也做出了相关规定。《征求意见稿》第十五条规定，(二)选择在本市设有经营实体且符合相关条件的商业银行进行客户资金存管。

对于“经营实体”，应如何理解?网贷之家从知情人士处获悉，上海金融办人士给出的说法是：至少要有支行网点。

来源：网贷之家

一线城市悉数推出网贷监管细则实行穿透式监管

上海市金融办在其官网发布《网络借贷信息中介机构业务管理实施办法(征求意见稿)》，提出“借款人信息审核、平台信息接入金融信用基础数据库、电子存证成备案必备材料、建立严格报送机制”四大举措。至此，北京、广东、上海的网贷监管细则均已问世。整体来看，这些一线城市将从严推进穿透式监管。

来源：经济参考报

61家上海P2P平台签存管 11家银行在沪无网点

上海网贷监管其中一条提及平台要“选择在本市设有经营实体且符合相关条件的商业银行进行客户资金存管”。

“19家银行中有11家在上海没有网点，已经上线的像徽商银行、广东华兴银行、江西银行、廊坊银行、厦门银行、新网银行这些也都没有网点，影响挺大的。”盈灿咨询高级研究员张叶霞告诉21世纪经济报道记者。

来源：21世纪经济报道

广州明确禁止P2P平台整改期间增发大额标

今年3月，北京监管部门下发了“网络借贷信息中介机构事实认定及整改要求”（以下简称“整改要求”）。广州将于近期下发整改通知书，相关监管人士指出了广州前期网贷检查中发现的七大类30多个问题，并提出了15项具体整改标准。

广州的“15项整改标准”在北京“整改要求”的基础上新增了：

一、严禁新增借款金额超限额的标的。

二、严格落实借款人支付的本金和利息应归出借人所有的规定，平台服务费用标准和支付方式需与出借人、借款人另行约定。

根据广州提出的整改标准，严禁新增借款金额超限额的标的，故在广州这一争议得到解决。另一方面，即使没有出台该意见，《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》实施以后，平台也应当严格遵守“限额”规定，不得在新规出台以后发超额标。

来源：网贷之家

资讯

9月1日起银行卡境外消费超1000元需上报外汇局

国家外汇管理局2日表示，2017年9月1日起，境内发卡金融机构向外汇局报送境内银行卡在境外发生的全部提现和单笔等值1000元人民币以上的消费交易信息，完善银行卡境外交易统计，维护银行卡境外交易秩序。

来源：新华社

个人信息保护规则进一步完善

6月1日起，《中华人民共和国网络安全法》正式生效，我国网络安全工作有了基础性的法律框架，针对网络亦有了更多法律约束，中国信息安全行业进入新的时代。普华永道调查显示，2014~2016年，我国内地和香港公司探测到的网络攻击数量平均增长了969%，而相比之下全球平均水平近两年来却出现3%的下滑。

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