抓了1.8万人！涉案金额161亿！警方铲除百亿“套路贷”，大数据泄露不得不防

砍柴网 · 公众号 · · 2019-09-18 19:39

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来源：21世纪经济报道（ID： jjbd21）

记者：辛继召深圳报道

根据公安部9月3日发布的数据：全国公安机关共侦办“套路贷”团伙案件1890起，抓获犯罪嫌疑人18651人，破获各类刑事案件18790起，查扣涉案资产161.76亿元。

“套路贷”，正在全国范围内被警方“围剿”。

多家在当地颇为“知名”的贷款中介，由于业务模式激进，却最终变形，成为套取他人房产、汽车等的牟利工具。

9月17日，广东省公安厅发布消息，粤港澳三地警方10-11日开展的一次清查行动期间，广州、深圳、佛山、惠州、东莞等地警方打掉“套路贷”犯罪团伙16个，抓获犯罪嫌疑人140余人，破获刑事案件20余起，查封扣押冻结涉案资产逾9300万元。

根据公安部9月3日发布的数据：

全国公安机关共侦办“套路贷”团伙案件 1890起，抓获犯罪嫌疑人 18651人，破获各类刑事案件 18790起，查扣涉案资产 161.76亿元。

去年8月，最高人民法院下发《关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》，对于披着民间借贷外衣，通过“虚增债务”“伪造证据”“恶意制造违约”“收取高额费用”等方式非法侵占财物的“套路贷”诈骗等新型犯罪，加强惩戒。

“套路贷”模式大致有两种：

一是，贷款中介有意诱导借款人去其他中介借贷，利息越借越高；

二是，有的套路贷平台故意制造贷款逾期，目的就是为了骗取借款人的房产等。

摧毁百亿“套路贷”

“证大系”百亿P2P捞财宝风险暴露后，证大集团戴志康向警方投案自首，但他的名字也与近期曝出的一家深圳贷款中介间接相关。

据广东省公安厅消息，今年6月5日，深圳市公安机关在深圳市及北京、上海、湖南、河南等地同步开展收网行动，打掉一个刘某峰为首的“套路贷”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人19人，破获刑事案件12起，查封、冻结、扣押涉案资产约2531万元。

深圳警方指出，在上述案件中 ，以盛天源、小小金融等金融公司为依托，非法高利放贷。

根据天眼查数据显示，“小小金融”的注册实体的唯一股东为深圳市小小信息技术有限公司（简称“小小信息”），其法定代表人、董事长兼总经理为刘小峰，刘小峰和一家名为德辉投资的公司分别持有小小信息52.9%、30%股份。刘小峰即广东警方所指“刘某峰” ，德辉投资的一名股东同时握有P2P捷越联合，而戴志康为捷越联合的股东之一。

图片来源 / 天眼查

与上述案件一起曝光的是，今年4月19日，广州市公安机关在广州市及广西南宁市、河南漯河市等地开展统一收网行动，打掉一个以梁某敏为首的“套路贷”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人37人，破获敲诈勒索、寻衅滋事、非法入侵住宅、诈骗等刑事案件17起，查封、冻结、扣押涉案资产数亿元。4月28日，湛江市公安机关在湛江市霞山、赤坎、坡头、开发区和肇庆市等地实施收网行动，打掉一个以黄某伟为首的“套路贷”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人18人，破获刑事案件14起，查封、冻结、扣押涉案资产1975万元。

“借几千元，最后债务滚成几十万。”这样夸张的案例显示的就是“套路贷”的风险所在。

9月17日，重庆市公安局南岸区分局发布消息称，近日捣毁的一个特大“套路贷”团伙，涉及受害人300余人，警方共抓获团伙成员30余人，扣押、冻结涉案资产共计600余万元。

“套路贷”的两大套路

公安部9月3日指出，打掉“套路贷”团伙开发使用的非法放贷APP、非法网络借贷平台，查扣银行账户及第三方支付平台的涉案资金、依法追缴，打掉专门从事非法催收业务的职业催讨团伙、依法处理。

9月17日，广东省小额贷款公司协会常务副秘书长徐北对21世纪经济报道记者表示，“套路贷”模式大致有两种：

一是无抵押的、被动性的套路贷，借款人无法偿还，贷款中介有意诱导借款人去其他中介借贷，利息越来越高，最初的几千元甚至被滚成几十万元；

二是有抵押的、主动性的套路贷，有的套路贷平台故意制造贷款逾期，目的就是为了骗取借款人的房产等。

从已经曝光的“套路贷”模式看，警方指出， 小小金融刘某峰涉嫌非法侵占房产。 诱骗受害人签订空白合同、阴阳合同、全权委托授权书等，设置“砍头息”、高额逾期费，恶意垒高债务，继而单方制造违约，逼迫被害人转移、变卖抵押房产。

另一起以黄某伟为首的“套路贷”案件中，警方指出，该组织分工明确，并制定一整套组织纪律和行为规范进行管理，如实行24小时轮流值班制度，每周召开全员会议，研究放贷和索债情况等。

抓了1.8万人！涉案金额161亿！警方铲除百亿“套路贷”，大数据泄露不得不防

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