一行三会今年开出1828张罚单

Bank资管 · 公众号 · 财经 · 2017-09-01 09:30

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银监会、证监会、保监会相继表态强化监管同时，央行方面：强化协调监管,今年以来，央行针对第三方支付已开出至少42张罚单。其中，8月份以来，就已开出26张罚单。针对当下的ICO乱象，包括央行、证监会和银监会等多个监管部门，已召开多次内部会议，并正酝酿相应的监管措施。

原标题：一行三会今年累计开出“罚单”1828张

来源：央视记者时思宁

今年以来，加强金融监管，已成为当前“一行三会”的工作重点。数据显示，一行三会今年累计开出的“罚单”数量已达1828张，而信披、网贷、支付则成重点监管领域。

证监会将持续对信息披露违法违规、中介机构违法违规等行为保持高压态势，维护市场稳健运行，保护投资者合法权益。证监会今年以来共开出116份证券处罚书，共计60亿元罚单。其中，操纵市场类案件处罚金额最大，内幕交易罚单最多，信息披露违规上市公司和中介机构众多。

银监会表示，目前针对银行业的‘三三四’自查已基本结束，各级监管机构检查也接近尾声。截至8月15日，银监系统今年共披露1649张罚单，覆盖国有大行、股份制银行和城商行等各类银行机构，主要涉及领域包括信贷、票据、信披违规、违反审慎经营、挪用资金等几大类。

保监会方面：重塑监管, 拟对各保险公司独立董事相情况进行摸底调查。对保险公司开展资产负债管理能力试评估，并计划在今年年底正式发布资产负债管理监管制度。今年因为相关信息披露不及时、不规范而被通报的保险公司共计有21家。

银监会、证监会、保监会相继表态强化监管同时，央行方面：强化协调监管,今年以来，央行针对第三方支付已开出至少42张罚单。其中，8月份以来，就已开出26张罚单。针对当下的ICO乱象，包括央行、证监会和银监会等多个监管部门，已召开多次内部会议，并正酝酿相应的监管措施。（央视记者时思宁）

贷款违规成处罚重灾区三家银行吃罚单

来源：北京商报记者崔启斌实习记者袁兰

近年来，越来越多的银行因为贷款业务违规而屡吃罚单。8月30日，海南银监局、三亚银监分局再对三家银行开出5张罚单，共罚处70万元，处罚原因皆出于贷款业务的违规行为。业内人士表示，监管机构对银行违规会不断加强监管力度。

从罚单情况来看，三亚银监分局开出的3张罚单都是针对农行三亚分行，有2张罚单是对贷前调查材料不审慎、复核不到位的个人，给予警告处分。剩下的1张罚单是由于农行三亚分行存在贷款发放不审慎，将流动资金贷款用于固定资产项目建设等违法违规行为，被罚款20万元。海南银监局的2张罚单对象分别为中信银行海口分行、海口农商行，两者是因为在发放个人贷款时“三查”（贷前调查、贷时审查和贷后检查）不尽职，均被罚款25万元。

贷款“三查”，一直以来都是银行信贷业务中的重中之重。同时，这也是银监会对银行违规进行监管的中心工作之一。从今年以来公布的罚单来看，由于贷款违规而挨罚的金融机构不在少数，监管机构对贷款“三查”不严、违规发放贷款的监管越来越严厉。除了此次公布的5张罚单外，8月21日，山东银监局官网也公布了6张罚单。其中，齐商银行收到两份罚单，共罚处70万元，新城区支行因为发放虚假用途短期贷款被山东监管局罚款50万元。中国银行四平分行因为违规受理不符合条件的授信申请并发放贷款，风险预警后继续违规发放贷款，被罚款30万元。

中国人民大学国际货币所研究员、苏宁金融特约研究员李虹含对北京商报记者表示，现在，监管部门对银行的监管越来越严格了，在金融业去杠杆以及防风险的大背景下，银监会对银行违规做出行政处罚是理所应当的。

对于金融市场乱象，尤其是银行违规现象不断突出，监管部门或将不断加强监管力度。李虹含也进一步指出，从目前来看，随着经济新常态的逐渐深入，银行不良贷款规模也逐渐增多，必然会受到更加严厉的监管，主要是因为银行在以后的业务发展过程当中，还需要更多地关注风险这一块，监管机构也是对银行发展业务的一个警醒。（记者崔启斌实习记者袁兰）

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