基金投顾发展仍存在三大问题——“首席买方财富50人”第八次线下会议近期成功举办

猫头鹰研究院 · 公众号 · · 2024-12-12 22:02

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基金投顾的核心在于“为客户创造价值”，而非单纯追求短期收益。投资者往往在市场高点追入，低点赎回，造成持基体验不佳。这种体验在一定程度上源于渠道跟基金公司之间的“放大器”关系，涨得不好卖不动，涨得好风险较大。

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近日，在猫头鹰基金研究院董事长彭莉牵头成立的“首席买方财富50人”第八次线下会议上，业内人士围绕基金投顾发展进行了深入讨论。他们认为，基金投顾作为一种新型投资服务，能够从根本上改善投资者资产配置模式，但仍存在专业知识匮乏、工具不足，以及服务模式待转型三大问题。

业内人士认为， 基金投顾面临的问题首先是专业知识匮乏。 目前，大部分基金销售从业者缺乏投顾能力，对如何根据客户需求提供定制化资产配置建议缺乏经验和知识储备。其次是 工具不足。 投顾服务需要高效的辅助工具，包括客户需求分析、资产配置模拟、收益监控等功能，但现阶段工具开发尚不成熟。最后是 服务模式需转型 。传统基金销售以推销单一产品为主，而投顾服务需要深入了解客户的资金状况、投资目标和风险偏好，并在不同阶段提出动态调整建议，例如适时止盈或调整配置，这对投顾提出了更高的能力要求。

业内人士认为， 基金投顾的核心在于“为客户创造价值”，而非单纯追求短期收益。 这种服务模式的转型需要行业在人员培训、工具开发和客户沟通上做出全面改进。此外，某些金融机构希望通过FOF的形式去达到资产透视的作用，是当前条件下的创新尝试，需要去理解这样做背后的逻辑。

同时，投资者往往在市场高点追入，低点赎回，造成持基体验不佳。这种体验在一定程度上源于 渠道跟基金公司之间的“放大器”关系，涨得不好卖不动，涨得好风险较大。

从投资者痛点角度来看，投顾机构未来一是要 建立起策略拥挤度预警器 ，避免投资者在风险高点过度集中，导致震荡煎熬。二是市场需要 真正从投资者体验出发的基金分析体系 ，以揭示基金经理真实的能力圈与渠道适配性，因此还需要考虑在基金产品管理、销售过程中，是不是真的给投资者带来了好的持有体验。

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