近年来，无论是合规监管的趋严，还是经营环境不稳定等因素造成信用风险上升，都在倒逼企业加强对相对方、内部成员的风险管控，越来越多企业开始围绕企业发展战略及自身风险承受度，制定相应的风险管理策略，其中风险监控也成为了必备环节。
在这一背景下，针对相关需求的不断变化与升级，启信慧眼（合合信息-科创板上市公司-股票代码688615 旗下产品）
「风险监控」
板块也迎来了一次又一次迭代，逐渐实现了从
风险预警、风险降噪再到监控协同
的功能更新与强化，帮助企业提升对各类风险的识别、评估、应对能力，进而保障经营的稳定性和发展的可持续性。
● 风险监控1.0——风险预警：
批量监控存量有贷户/客商，实时挖掘并推送各类风险事件，在降低风险监控成本的基础上大幅提升风险管理效率。
●
风险
监控2.0——风险降噪：
通过“企业监控数据-负面信息数据-业务相关负面信息-威胁业务事件”层层降噪，平均过滤95%无效信息。
● 风险监控3.0——监控协同：
通过角色权限配置、统计/报告/提醒信息同步、风险跟进处理等功能的全方位升级，轻松实现监控协同、风险协作。
然而，关注存量有贷户/客商的风险还远远不够，
关联方企业的风险
可能会通过
关联关系
进行传递与扩散。
以某制造业世界500强为例，自2023年起该企业开始密集爆雷，旗下公司陆续出现
股权冻结、失信被执行、限制高消费
等风险事件。而早在2022年，其二级子公司便已释放相关风险信号，某申请人申请诉前财产保全，最终裁定结果为查封、扣押、冻结该二级子公司及该世界500强名下银行存款
上亿元
或其他相应价值的财产。
如果银行或与之合作的企业提前通过
分支机构等重要关联方
的司法诉讼，预知该世界500强的潜在风险，及时采取应对措施，便能有效规避风险传导造成的不良资产或断供等问题，减少损失。
像这样的案例数不胜数，因此越来越多企业对风险监控工具提出了新的需求：开展
关联方风险监控
，进一步实现对各类风险事件的“无死角”探测与预警。
银行在进行贷前审核时，涉及诸多尽调维度且要求极为严格，但往往不会对借款人的关联方进行深入调查，导致存在
潜在的信用风险
；同时，放贷期间除了实时监控有贷户的经营状况，重要关联方的
经营状况、经营/司法风险
等也可能会提升
不良率
。
反洗钱监管力度不断加大，银行反洗钱工作也需持续完善，进一步加强监控有贷户及其关联方之间的往来，通过实时监测
关联方企业受益所有人变更、法定代表人变更等
，识别并报告可疑交易。
在合作后，企业需要对供应商进行全生命周期风险管理，然而往往会忽视对供应商重要关联方的监控，后者的
财务问题、供应问题、负面舆情
等将在一定程度上影响供应商的
资金流动性与业务连续性
，进而威胁到供应链的稳定性与可靠性。
