金融教育宣传月 | 护航开学季反洗钱助你行

中信建投期货微资讯 · 公众号 · · 2024-09-09 19:19

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本文来源 | 太平洋产险甘肃分公司

随着秋风送爽，我们迎来了新的开学季。在这个充满希望和活力的时刻，太保产险携手金融知识普及活动，特别提醒您：

开学季，也是金融安全意识提升季，让我们一起学习反洗钱知识，提高自我保护能力，共同维护清朗的金融环境。

什么“洗钱”？

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洗钱，通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。

例如：协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。近年来，学生成为洗钱等相关犯罪受害、受骗的高发群体之一，开学季是提醒学生注意洗钱风险的好时机，加强学生的自我保护能力，培养他们的法律意识和社会责任感，对于建立一个更安全、更负责任的校园环境具有重要意义。

洗钱犯罪涉及的法律后果是？

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《刑法》第一百九十一条　【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

警惕常见的校园洗钱套路

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P A R T 0 1

兼职诈骗

不法分子常在网上发布高薪兼职广告，吸引学生参与。一旦学生上钩，骗子会要求他们提供银行账户信息，声称用于支付工资。但实际上，这些账户被用来接收和转移非法资金。学生不仅面临个人财务信息泄露的风险，还可能无意中成为洗钱链条的一部分。

P A R T 0 2

校园贷陷阱

不法校园贷平台通常会宣传无需复杂手续即可快速获得贷款，其中可能隐藏着高额的利息和不透明的手续费。一旦学生贷款，他们可能会发现自己陷入了债务陷阱。更糟糕的是，这些平台可能会使用学生的账户来洗钱，使学生在不知情的情况下参与非法金融活动。

P A R T 0 3

网络游戏洗钱

学生在网络游戏中可能会遇到声称要出售游戏币或稀有道具的玩家，价格远低于市场价。如果学生购买这些非法来源的游戏物品，就可能无意中参与洗钱。此外，有些骗子还会要求学生帮助转售这些物品以换取现实货币，而这一过程正是洗钱的典型手段。

P A R T 0 4

虚假投资

骗子可能会通过社交媒体、电子邮件或在线广告向学生推销所谓的高回报投资项目，如股票、外汇或加密货币等。他们可能会要求学生开设投资账户并存款，而这些存款实际上被用于洗钱。学生被承诺的高收益往往只是空中楼阁，最终导致资金损失和法律风险。

P A R T 0 5

网络刷单

网络刷单通常涉及为在线零售商伪造销量和好评，骗子会以提供轻松赚钱的机会为诱饵，让学生参与刷单活动。学生可能会被要求购买商品、留下好评，然后骗子承诺会退还购物款项并支付额外的佣金。然而，这些购买行为实际上是在帮助骗子洗钱，而且学生可能永远不会收到退款或佣金。

远离洗钱小贴士

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