无论国内还是国外，经常项目还是资本项目，企业还是个人，都在面临着日趋严格的监管。
在这关键的时刻
，不了解最新的监管
动态，还是按以前的惯性思维，凭经验办事，则可能处处是坑。
合规年抓合规，一旦被认定违规，轻则罚款，重则问责。
外汇局违规处罚又更新，解读违规案例，警戒监管红线，
就变得尤为紧迫。
金融监管研究院
重磅推出
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梳理国内外
外汇跨境监管
、违规案例、制裁案例
多学习才能少交学费！
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主讲：银行跨境业务政策风险
-王志毅，上海法询金融信息服务有限公司合伙人、金融监管研究院副院长、首席资深研究员；
-曾任大型国有商业银行自贸区分行国际部经理助理，11年一线国际业务经验，基础知识扎实，业务能力全面；
-作为分行资深国际业务、自贸业务产品经理及政策研究小组核心讲师，擅长结合实际项目情况合理运用外汇政策，参与并完成多个分行首单创新项目的落地。能够运用通俗的语言讲解基础业务，通过案例强化学员对产品的理解。
主讲：外汇跨境流动的政策和监管
-顾婕妤，金杜律师事务所上海分所顾问；
-在银行及融资业务领域具有丰富的执业经验, 为多家国内和国际金融机构以及跨国公司提供广泛的金融法律服务, 包括跨境投融资、金融机构设立和并购、外汇合规、境外发债、房地产融资、并购融资、上市前融资、私有化融资及其他跨境融资等。
主讲：外汇违规套利典型案例分析
-10年欧美一流国际银行法律合规经验；
-律师，上海国际经济贸易仲裁委员会仲裁员；
-美国认证反洗钱专家；
-长期专注于跨境并购、金融衍生品、人民币国际化业务，具丰富的一线实践经验，对中国金融监管有深入研究。
主讲：国际结算业务的制裁合规
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20年银行工作经验；
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精通国际结算，熟悉外汇管理政策，贸易融资产品及相关法律法规；
-现供职于法人行总行法律合规部门，曾发表多篇贸易融资以及风险管理的学术研究文章并刊发于《中国外汇》，《贸易金融》等专业期刊。
6月17日
一、
全口径跨境融资宏观审慎管理
1.
近期外汇政策发展概况
（1）外管局汇发[2017]3号《政策问答》(第一期)、(第二期）
（2）
外管局汇发[2017]3号《关于进一步推进外汇管理改革完善真实合规性审核的通知》("汇发[2017]3号")
控流出：ODI境外投资真实合规性；境外放款本外币一体化；
扩流入：内保外贷项下资金回流；出口项下外汇贷款结汇；自贸区NRA账户结汇；
（3）
央行银发[2017]9号《关于全口径跨境融资宏观审债管理有关事宜的通知》("银发[2017]9号")
扩流入：覆盖本外币外债、短债和中长债、表外负债；扩大外债额度不豁免范围(表外负债除外）
（4）外管局汇发[2016]7号《国家外汇管理局关于进一步促进贸易投资便利化完善真实性审核的通知》("汇发[2016]7号")
控流出：规范FDI利润汇出管理，强调合规真实
扩流入：统一内、外资企业外债结汇管理
（5）2016
年11月之前外管局管控重点-代客结售汇逆差
打击虚假贸易套利，抑制远期购汇(银行代缴20%风险准备金)
打击离岸人民币空头(对境内存放的离岸人民币征收存款准备金)
2.
政策导向逆转：控流出、扩流入
（6）严控境内资金流出
ODI
境外投资，发改委、商务部、外管全环节强化真实合规律性审核
境外放款，本外币放款余额不超上一年审计所有者权益30%
外方减持资金，转让/减资/清算执行现行政策，参考额度管控
FIE
利润汇出，要求审计报告，强调汇出前先弥补历年亏损
内保外贷境外融资不得规律避ODI监管
（7）便利境外资金调回
资本金结汇实行负面清单
外资并购、海外基金，政策暂未调整，实务有放宽迹象
外债额度上限扩大至净资产2倍
允许内保外贷项下资金回流
境外上市融资，政策暂未调整，有可能进一步强化及时调回要求
贸易项下外汇贷款，扩大可结汇范围
二、
出境资金——"控流出"
3.
ODI
境外投资监管框架
(1)
境外项目立项：发改委令[2014]9号、20号，发改外资[2014]947号，发改外资[2009]1479号，境外收购/竞标项目："小路条"《项目信息报告确认函》"大路条"《批复》/《备案通知书》
(2)
境外主体设立：商务部令[2014]3号，合作司20161202通知，取得《企业境外投资证书》
