金融虎讯 2月22日消息，晋商贷案有了新的进展。昨日，山西省太原市公安局官方微博对外通报了“晋商贷”案件最新情况，继前期逮捕郝晓海等24名犯罪嫌疑人后，近期又有4名犯罪嫌疑人被执行逮捕。
通报指出，现已掌握郝晓海等人涉嫌集资诈骗犯罪的新证据，并全面展开侦查。此外，追赃挽损工作稳步推进，郝晓海等人非法所得的资金、基金、房产、车辆等，及广告费用、员工提成款等均已纳入追赃挽损范围。
同时，太原警方吁请提供郝晓海等人违法犯罪及资产去向线索，协助开展侦查、追缴工作。
据了解，去年11月8日，太原市公安局发布警情通报称，P2P平台“晋商贷”实控人郝晓海因涉嫌违法犯罪向公安机关投案。12月17日，太原公安称依法对郝晓海等24名犯罪嫌疑人执行逮捕。
金融虎注意到，在此前的通报中，郝晓海等24人以涉嫌非吸被执行逮捕，而在当前最新的通报中则表明，郝晓海等人涉嫌集资诈骗犯罪。而非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪有着明显不同。
北京市亿达律师事务所律师朱世杰向金融虎表示，最关键的区别是犯罪的目的不同。集资诈骗罪的犯罪目的是非法占有集资款，集资诈骗行为人将资金骗到手后，则想方设法将资金据为己有，也就是对集资款具有非法占有目的。而非法吸收公众存款罪的目的一般不是占有公众存款本身，而是占有公众存款所产生的利益，即赚取利息差，非法吸收公众存款行为人对所吸收存款的用途、去向一般比较清楚，造成“存款”损失往往出于行为人意志以外的原因。集资诈骗罪的最高刑是无期，而非法吸存最高刑期是十年有期徒刑。
另一方面，从案发后的归还能力看，如果案发后行为人具有归还能力，并且积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金，则具有定非法吸收公众存款罪的可能性；如果案发后行为人没有归还能力，而且全部或者大部分资金没有实际归还，则具有定集资诈骗罪的可能性。
公开资料显示，晋商贷上线于2012年8月，由山西新晋商电子商务股份有限公司运营注册资金2亿，法定代表人为郝晓海（持股90%）。据晋商贷官网披露的平台经营合规重点环节专项审计报告显示，截至2018年5月31日，平台累计交易额150.74亿元，待还余额7.8亿元。银行存管资金存管余额299万余元，晋商贷网贷平台存管余额324万余元。
去年9月13日，晋商贷公告称，因近期整个网贷行业严重流动性不足，大批借款人短期还款意愿降低及还款能力不足，给平台经营造成了影响。而在10月底，晋商贷曾还发布关于剥离不合规业务及旧系统兑付方案公告。不过，仅在几天后，该兑付方案的执行就以郝晓海投案在一片愕然中收场。
根据此前通报，警方已开通“晋商贷”案件投资人信息登记事项，具体登记方式如下：1、网络登记：登录“非法集资案件投资人信息登记平台”（“晋商贷”案件窗口）按照提示要求填写信息，网址：http://ecidcwc.mps.gov.cn。现场登记：案件投资人也可到本人户籍所在地或实际居住地派出所报案，登记填写真实信息，提供证明材料，主动配合公安机关开展调查取证工作，避免因不及时、不如实报案登记而损害自身利益。
警方表示，该案件登记期限为2018年11月8日至2019年4月8日，仅限投资“晋商贷”相关理财产品的投资人，登记内容为投资人的基本身份信息及投资的具体信息。
