全面超预期

在投资市场里，没有绝对的利好和利空。

只有“超预期”，才是真正的利好。

要么比预料之中更好，要么没有想象中那么坏。

昨天的中央经济工作会议，算是个超预期利好。

最主要的消息，标题里都带出来了↓

1、更加积极有为的宏观政策

这部分包括两方面，货币政策和财政政策。

（1）货币政策方面：

大部分时间里，我们都是“稳健的货币政策”。

上一次提到“适度宽松的货币政策”，还是2009+2010的4万亿。

4万亿是什么概念？

2024年10月8号，A股的成交量约3.5万亿。

这么看，好像也没多少钱。

但是，这是15年前的4万亿呀。

当时月薪超过2千，就要交个税了。

北京五环的房价，不到2万。

那会我刚参加工作不久。

4万亿的炸弹一扔出来，房价直接起飞。

开发商上午十点打电话，通知十二点马上开盘，先到先得。

只开一个楼，两百多套房子，上千人排队抢。

我记得特别清楚，那天还下着大雨。

但谁都不想等二期，因为二期只会更贵。

不仅房价涨，物价涨得也很凶。

2009年cpi是-0.7%，2010年3.3%，2012年5.4%。

好在，那段时间，大家的工资，也涨得特别好。

2008年刚把个税起征点调到2000，2011年就又上调到了3500.

所以，适度宽松，大家可以期待一下，值得期待

（2）财政政策

过去15年，我们财政政策一直是“积极的”

这次变成了“更加积极的”。

这种会议的报告，没有一个字，是多余的。

“更加积极的财政政策”，也值得期待。

2、扩大国内需求、稳定楼市股市

外边要给我们加关税，贸易限制。

那出口肯定就会乏力。

生产出来的东西，只能自己消化。

以往，提到消费，一般都是“大力提振”。

为这次，则是“全方位扩大内需”。

但需求这东西，除了吃喝拉撒，都是伪需求。

汽车，我需要吗？

我需要呀，我不仅需要汽车，我还需要一个司机。

但如果我没钱，司机可以不请，汽车也可以不买。

汽车，就不是我的需要。

真正能落地的需求，必须同时满足两个条件：

我想要，并且我负担得起。

想要这个问题，很好解决。

广告、营销、洗脑一起上，我啥都想要了。

真正要解决的的问题，是负担的起。

所以要稳定楼市股市。

现阶段，指望全民普涨工资，不现实。

那就只能增加他的财产性收入。

大家半数资产都压在房子上，那就稳住楼市；

剩下点钱想炒炒股买买基金，那就稳住股市。

当大家的收入上去了，自然就想花钱了。

消费上去了，经济自然就好了。

我个人猜测，明年可能还有大手笔的刺激消费动作。

比如更大范围的政府买单消费券等等。

3、政策超预期，我该怎么操作？

昨天，会议内容出来之后，到处都在涨。

恒生指数在涨、A50期货在涨。

今天A股也在涨。

据说，有人在美股3倍杠杆做多中国ETF

资金规模高达上亿美元。

我甚至怀疑他，提前知道了什么，下手这么狠。

说这么多，我想表达的就是：

咱们作为普通人，消息是相对滞后的，所以千万别去追高。

有股票和基金的，静观其变。

没在车上的，等后续调整。