近日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行联合发布
《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》
，以“零容忍”的态度严厉打击非法买卖“两卡”违法犯罪活动，进一步加强行业监管，在全国范围内对涉“两卡”违法犯罪人员实施惩戒，深入推进
“断卡”行动
，落实主体责任、强化风险防控，全力斩断非法买卖“两卡”黑灰产业链条。
所谓“断卡”，断的是非法开办贩卖电话卡、银行卡的行为。
在手机卡方面，
既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。
在银行卡方面，
既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即第三方支付。
打击的是“两卡”（银行卡、电话卡）买卖链条上的所有人。
自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员（即“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。
诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”、“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡，性质十分恶劣。
主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。
主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。
国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会
上，针对非法开办贩卖电话卡、银行卡这一电信网络诈骗案件持续高发的重要根源及严重危害性，公安部副部长、部际联席会议召集人杜航伟发表讲话时强调：
要按照
“谁开卡、谁负责”的原则
建立机制，完善工作举措，健全技术手段，强化约谈问责，全力切断非法开办“两卡”通道。
要强化信用惩戒，对公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，
实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。
要制定出台对出租、出借、出售、购买电话卡的失信用户的惩戒措施，公开曝光一批开办涉案“两卡”较多的营业网点和行业人员。
“断卡行动”的实施既是对银行自身资金利益的保全，配合有关部门遏制黑产也是监管合规的一部分。
人民银行发布的
《关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
从加强账户实名制、阻断电信网络新型违法犯罪资金转移的主要通道、加强个人支付信息安全保护、建立个人资金保护长效机制等方面采取有效措施，筑牢金融业支付结算安全防线。
银行应加强对账户开立的技术监控手段。
在当前电信网络新型违法犯罪活动中，犯罪分子用于转移诈骗资金的银行账户和支付账户主要来源于两个途径：
一是不法分子直接购买个人开立的银行账户和支付账户。
不法分子诱骗一些群众出售本人的银行账户和支付账户，有的甚至直接组织个人到银行批量开户后出售。
二是不法分子收购居民身份证后冒名或者虚构代理关系开户。
不法分子利用买到的居民身份证，伪装成开户者本人或者以亲戚朋友的名义虚构代理关系，到银行开户或者在网上开立支付账户。
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